Playbook 🏦 Quỹ Mở × Tactical (Mua Đáy) × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bull Market

Phân bổ 40% vốn (ví dụ, 40 triệu từ 100 triệu) vào ETF FUEVFVND. Mua dần khi VN-Index điều chỉnh 5%, mỗi lần 10% số tiền.

💡 Như mua rau giảm giá, ETF là rổ rau tổng hợp, mua khi rẻ thì ngon hơn.

Đầu tư 40% vốn (40 triệu) vào quỹ mở cổ phiếu như VESAF hoặc VIBF. Chia nhỏ thành 5 phần, mua mỗi tháng 1 phần.

💡 Góp gạo thổi cơm chung, quỹ mở như nồi cơm lớn, chia nhỏ mua để giảm rủi ro.

Giữ 20% vốn (20 triệu) trong quỹ trái phiếu hoặc tiền mặt. Sử dụng khi thị trường giảm sâu (VN-Index < 1200) để mua thêm ETF hoặc quỹ cổ phiếu.

💡 Để dành tiền tiêu vặt, khi có biến thì còn tiền mà 'bắt đáy'.

Theo dõi NAV (Giá trị tài sản ròng) của VESAF và VIBF hàng tuần. So sánh hiệu suất với VN-Index.

💡 Xem nồi cơm có ngon không, NAV tăng là cơm ngon, hơn VN-Index là đầu bếp giỏi.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm. Nếu đạt, xem xét chốt lời 50% và tái cân bằng danh mục.

💡 Được mùa thì phải bán bớt thóc, chốt lời để bảo toàn thành quả.

Nếu VN-Index giảm 15% so với đỉnh gần nhất, tăng tỷ trọng tiền mặt lên 40% bằng cách bán bớt ETF.

💡 Thấy trời mưa thì phải cất bớt đồ, giảm rủi ro khi thị trường xấu.

Đánh giá lại danh mục mỗi quý. Xem xét thay đổi quỹ nếu hiệu suất kém hơn VN-Index trong 2 quý liên tiếp.

💡 Kiểm tra định kỳ xem đồ đạc có hỏng hóc gì không, quỹ nào yếu thì thay.

Nếu quỹ VESAF hoặc VIBF có TER (tỷ lệ chi phí) cao hơn 2%, xem xét chuyển sang quỹ khác có TER thấp hơn.

💡 Đóng tiền học phí mà thầy dở thì chuyển trường thôi.

Theo dõi AUM (tổng tài sản quản lý) của các quỹ. Nếu AUM giảm mạnh (trên 30%), tìm hiểu nguyên nhân và cân nhắc chuyển quỹ.

💡 Thấy nhà vắng khách thì phải xem có chuyện gì, quỹ ít người chơi thì cẩn thận.

Nếu lãi suất tiền gửi ngân hàng tăng lên 8%/năm, cân nhắc giảm tỷ trọng quỹ cổ phiếu xuống 30% và tăng tỷ trọng tiền mặt.

💡 Thấy gửi tiết kiệm ngon hơn thì bớt chơi chứng khoán lại.

Tìm hiểu về Sharpe ratio (tỷ suất Sharpe) của các quỹ. Ưu tiên quỹ có Sharpe ratio cao hơn 0.5.

💡 Chọn mặt gửi vàng, Sharpe ratio cao là quỹ 'khôn', ít rủi ro hơn.