Playbook 🏦 Quỹ Mở × Tactical (Mua Đáy) × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bear / Crisis

Phân bổ 40% vốn (ví dụ, 200 triệu từ 500 triệu) vào ETF FUEVFVND. Mua dần trong 2 tuần nếu VN-Index tiếp tục giảm.

💡 ETF như rổ rau thập cẩm, mua một lần là có đủ loại cổ phiếu. Chia nhỏ mua để đỡ run tay nếu thị trường còn xuống.

Dùng 40% vốn còn lại (200 triệu) để mua quỹ mở cổ phiếu chủ động: 100 triệu vào VESAF và 100 triệu vào VIBF. Mua mỗi quỹ 25 triệu/tuần trong 4 tuần.

💡 Quỹ chủ động như chọn gà đẻ trứng vàng, cần người có nghề chọn giúp. Mua từ từ để thăm dò, tránh 'bắt dao rơi'.

Giữ lại 20% tiền mặt (100 triệu) để 'phòng thủ'. Nếu VN-Index giảm thêm 10%, dùng 50 triệu mua thêm FUEVFVND.

💡 Tiền mặt là vua! Lúc thị trường hoảng loạn mới thấy tiền quan trọng. Như có phao cứu sinh khi đuối nước.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) hàng ngày của VESAF và VIBF. Nếu NAV giảm 5% so với giá mua, tạm ngưng mua thêm.

💡 Xem NAV như nhiệt độ cơ thể quỹ. Sốt cao là phải xem lại ngay, đừng cố đấm ăn xôi.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho mỗi quỹ (VESAF, VIBF) ở mức 15% so với giá mua trung bình.

💡 Cắt lỗ như cắt cơn sốt, đau một chút nhưng giữ được mạng. Đừng để lỗ ăn hết vốn.

So sánh TER (tổng chi phí hoạt động) của VESAF và VIBF. Nếu TER của quỹ nào cao hơn 0.5%/năm so với quỹ kia, xem xét chuyển bớt vốn.

💡 TER như tiền thuê nhà cho quỹ. Thuê chỗ nào rẻ mà chất lượng tốt thì mình ở.

Kiểm tra AUM (tổng tài sản quản lý) của các quỹ hàng tháng. Nếu AUM giảm 20% trong 3 tháng liên tiếp, xem xét rút vốn.

💡 AUM như sức khỏe của quỹ. Ốm yếu quá thì khó mà chạy nhanh được.

Theo dõi Sharpe ratio (tỷ suất Sharpe) của FUEVFVND, VESAF, VIBF. Ưu tiên quỹ nào có Sharpe ratio cao hơn trong 1 năm gần nhất.

💡 Sharpe ratio như huy chương vàng của quỹ. Ai giỏi hơn thì mình theo.

Nếu VN-Index vượt 1200 điểm và tăng liên tục trong 2 tháng, chốt lời 30% số lượng chứng chỉ quỹ của FUEVFVND.

💡 Đến lúc hái quả ngọt rồi! Bán bớt để bỏ túi, đừng tham quá mà mất cả chì lẫn chài.

Định kỳ tái cân bằng danh mục mỗi 6 tháng. Đảm bảo tỷ lệ ETF/Quỹ mở/Tiền mặt vẫn là 40/40/20.

💡 Như chỉnh lại dáng cây cho cân đối. Cây khỏe thì quả mới ngon.