Playbook 🏦 Quỹ Mở × Lump Sum × Giàu (1-10tỷ) — Sideway

Phân bổ 5 tỷ vào quỹ mở cổ phiếu: 3 tỷ vào VESAF, 2 tỷ vào VIBF.

💡 Chia trứng vào hai rổ: VESAF cho smallcap tăng trưởng, VIBF cho bluechip ổn định. Như vậy vừa có tiềm năng lớn, vừa an toàn.

Mua VESAF và VIBF ngay khi VN-Index điều chỉnh giảm 2-3% trong vùng sideway.

💡 Chờ giá 'sale off' để mua được giá tốt. Giống như đi chợ, thấy rau rẻ thì mua nhiều hơn.

Theo dõi NAV của VESAF và VIBF hàng tuần, so sánh với VN-Index.

💡 Xem quỹ nào 'khỏe' hơn thị trường chung. Như theo dõi sức khỏe của con cái, xem đứa nào cần bồi bổ hơn.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho mỗi quỹ. Chốt lời khi đạt mục tiêu.

💡 Có mục tiêu rõ ràng để không bị 'tham lam vô đáy'. Giống như đi câu cá, đủ ăn là về.

Nếu VN-Index giảm quá 5% so với điểm mua, xem xét cắt lỗ 5-7% để bảo toàn vốn.

💡 Thua keo này ta bày keo khác. Giữ vốn là quan trọng nhất, đừng để 'cháy túi'.

Đánh giá lại danh mục quỹ mỗi quý. Xem xét chuyển đổi giữa VESAF và VIBF nếu có sự thay đổi lớn về hiệu suất.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, để đảm bảo 'cỗ máy' đầu tư hoạt động trơn tru.

Tìm hiểu thêm về các quỹ khác như VEOF, VLGF, MAGEF, VNSI để đa dạng hóa danh mục trong tương lai.

💡 Không ngừng học hỏi để nâng cao kiến thức. Như đi học thêm để giỏi hơn.

Trích 10% lợi nhuận từ quỹ để tái đầu tư vào các kênh khác như trái phiếu hoặc bất động sản.

💡 Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Chia nhỏ rủi ro để ngủ ngon hơn.

Theo dõi chỉ số TER (tổng phí quản lý) của các quỹ để so sánh chi phí.

💡 Chọn quỹ có phí thấp để tối ưu lợi nhuận. Như mua hàng, chọn chỗ nào rẻ mà chất lượng.

Tìm hiểu về chính sách thuế đối với đầu tư quỹ để tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế.

💡 Biết luật để không bị 'mất tiền oan'. Như học luật giao thông để không bị phạt.