Playbook 🏦 Quỹ Mở × Lump Sum × Giàu (1-10tỷ) — Bear / Crisis

Phân bổ 500 triệu vào quỹ VESAF nếu VN-Index dưới 1,000 và P/E < 12.

💡 VESAF tập trung vào các công ty đầu ngành, 'khỏe mạnh' khi thị trường hồi phục. Như mua nhà lúc giảm giá, cơ hội tốt để tích lũy.

Đầu tư 300 triệu vào VIBF nếu NAV giảm 20% so với đỉnh gần nhất.

💡 VIBF có đội ngũ quản lý kinh nghiệm, 'chèo lái' tốt qua giông bão. Giảm NAV là 'sale off', tranh thủ mua vào.

Phân bổ 200 triệu vào VEOF nếu AUM tăng trưởng đều trong 3 tháng gần nhất, bất chấp thị trường giảm.

💡 VEOF cho thấy sức hút với nhà đầu tư, 'hút tiền' ngay cả khi thị trường xấu. Chứng tỏ quỹ có 'nội lực' tốt.

Theo dõi sát sao chỉ số Sharpe ratio của các quỹ, ưu tiên quỹ có Sharpe ratio cao hơn 0.5.

💡 Sharpe ratio như 'thước đo' hiệu quả đầu tư, càng cao càng tốt. Chọn quỹ 'khôn ngoan', sinh lời tốt so với rủi ro.

Đặt mức cắt lỗ 15% cho mỗi khoản đầu tư vào quỹ.

💡 Cắt lỗ là 'bảo hiểm' cho vốn, tránh 'cháy tài khoản' khi thị trường tiếp tục giảm. Thà mất ít còn hơn mất nhiều.

Nếu VN-Index hồi phục trên 1,200, cân nhắc chốt lời 30% danh mục quỹ.

💡 Khi thị trường 'ấm' lại, chốt lời để 'bỏ túi' thành quả. Đừng quá tham lam, 'lúa non' thì phải gặt.

Theo dõi TER (Total Expense Ratio) của các quỹ, chọn quỹ có TER thấp hơn 1.5%.

💡 TER là 'phí quản lý', càng thấp càng tốt. Tiết kiệm chi phí là tăng lợi nhuận.

Nếu có thông tin tiêu cực ảnh hưởng lớn đến một quỹ cụ thể (ví dụ: thay đổi quản lý, bê bối tài chính), bán ngay lập tức.

💡 Tin xấu như 'ung nhọt', phải loại bỏ ngay để tránh lây lan. Bảo vệ vốn là ưu tiên hàng đầu.

Đánh giá lại danh mục quỹ hàng quý, điều chỉnh tỷ lệ phân bổ nếu cần thiết.

💡 Thị trường luôn thay đổi, cần 'tái cơ cấu' danh mục để phù hợp. Như 'chăm sóc' vườn cây, tỉa cành để cây phát triển tốt.

Tìm hiểu kỹ về chiến lược đầu tư của từng quỹ trước khi quyết định đầu tư.

💡 Biết 'người bạn' mình là ai, tính cách thế nào. Đầu tư vào quỹ mình hiểu rõ.