Playbook 🏦 Quỹ Mở × Lump Sum × UHNWI (10tỷ+) — Sideway

Đầu tư 3 tỷ đồng (30% NAV) vào quỹ cổ phiếu chủ động VESAF. Chờ đợi nhịp điều chỉnh giảm 3-5% của VN-Index để giải ngân.

💡 VESAF có đội ngũ quản lý giỏi, đầu tư bài bản. Như mua miếng đất ngon, chờ giá hời rồi xuống tiền.

Đầu tư 2 tỷ đồng (20% NAV) vào ETF VNSI. Mua vào khi VNSI điều chỉnh về vùng hỗ trợ gần nhất.

💡 VNSI như rổ trứng lớn, ôm trọn các cổ phiếu tốt. Giúp mình không bỏ lỡ cơ hội nào.

Phân bổ 2.5 tỷ đồng (25% NAV) vào bất động sản. Ưu tiên các dự án có tiềm năng tăng trưởng cao.

💡 Bất động sản là của để dành. Chọn vị trí tốt, giá hợp lý, kiểu gì cũng có lời.

Phân bổ 2.5 tỷ đồng (25% NAV) vào vàng và các tài sản thay thế khác (alternative assets). Chia đều tỷ lệ.

💡 Vàng như cái phao cứu sinh, giúp mình an tâm khi thị trường biến động. Alternative assets giúp mình 'ăn dày' hơn.

Theo dõi NAV quỹ VESAF hàng tuần. So sánh với chỉ số tham chiếu VN-Index.

💡 Xem quỹ làm ăn thế nào, có hơn người ta không. Như theo dõi cân nặng, biết mình có khỏe không.

Đặt mức cắt lỗ 7% cho mỗi khoản đầu tư vào quỹ. Tuân thủ kỷ luật.

💡 Cắt lỗ như cắt bỏ phần ung thư, giữ lại phần khỏe mạnh. Đừng tiếc của, mất hết đấy.

Chốt lời 15% cho mỗi khoản đầu tư vào quỹ. Hiện thực hóa lợi nhuận.

💡 Lời thì phải chốt, đừng để nó bay mất. Như hái quả ngọt, ăn ngay cho ngon.

Đánh giá lại danh mục đầu tư hàng quý. Tái cân bằng nếu cần thiết.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp xe chạy êm ru. Danh mục cũng cần được 'bảo dưỡng' thường xuyên.

Theo dõi chỉ số TER (tổng chi phí hoạt động) của quỹ. So sánh với các quỹ tương tự.

💡 TER cao như ăn cơm quán đắt đỏ, tốn tiền mà chưa chắc ngon. Chọn quỹ TER thấp để tiết kiệm chi phí.

Nếu VN-Index vượt 1,350 điểm, xem xét giảm tỷ trọng cổ phiếu và tăng tỷ trọng tiền mặt.

💡 Thị trường nóng quá thì phải hạ nhiệt. Giảm bớt cổ phiếu, giữ tiền mặt để chờ cơ hội.

Nếu VN-Index giảm xuống dưới 1,100 điểm, xem xét tăng tỷ trọng cổ phiếu.

💡 Thị trường giảm sâu là cơ hội mua vào. Như mua hàng giảm giá, tội gì không mua.