Playbook 🏦 Quỹ Mở × Hedging (Bảo Vệ) × Giàu (1-10tỷ) — Sideway

Chuyển 300 triệu (30% danh mục 1 tỷ) vào quỹ trái phiếu VESAF. Mua dần trong 3 tuần.

💡 Như đổ xăng cho xe, quỹ trái phiếu giúp ta đi đường dài mà không lo hết nhiên liệu khi thị trường không rõ ràng.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu đang có lãi 15%, tương đương 150 triệu, và chuyển vào quỹ cổ phiếu phòng thủ VIBF.

💡 Thắng không kiêu, bại không nản. Chốt lời non để bảo toàn vốn, như bỏ bớt củi khô để lửa cháy đều.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của VESAF và VIBF hàng tuần. Nếu NAV giảm quá 3% so với tuần trước, xem xét giảm tỷ trọng.

💡 Như canh nồi cơm, phải để ý lửa to hay nhỏ. NAV giảm là dấu hiệu cần điều chỉnh.

Nếu VN-Index vượt 1300, giảm tỷ trọng VESAF xuống 20% và tăng tỷ trọng cổ phiếu.

💡 Khi đường thông hè thoáng, ta lại tăng tốc. Thị trường tăng thì giảm phòng thủ, tăng tấn công.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 8%/năm cho danh mục quỹ. Nếu đạt được, xem xét rút vốn và tìm cơ hội khác.

💡 Đến đích thì nghỉ ngơi, đừng tham lam quá. 8% là đủ vui rồi.

Tìm hiểu thêm về quỹ ETF vàng (ví dụ: FUEVFVND) để đa dạng hóa kênh phòng thủ. Phân bổ tối đa 10% nếu thấy phù hợp.

💡 Có nhiều loại khiên để đỡ đạn. Vàng cũng là một lựa chọn tốt để bảo vệ tài sản.

Đánh giá lại danh mục quỹ mỗi quý. So sánh hiệu suất với VN-Index và các quỹ tương tự.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, kiểm tra xem có gì cần thay đổi để đi tốt hơn.

Nếu thị trường giảm sâu (VN-Index dưới 1100), dùng 50 triệu từ quỹ trái phiếu để mua thêm cổ phiếu giá rẻ.

💡 Lúc người khác sợ hãi, mình lại có cơ hội mua vào. Như nhặt được tiền rơi ngoài đường.

Xem xét chỉ số TER (tổng chi phí hoạt động) của các quỹ. Chọn quỹ có TER thấp hơn để tối ưu lợi nhuận.

💡 Tiền nào của nấy, nhưng đừng trả quá nhiều cho dịch vụ. TER thấp thì mình lời hơn.

Tìm hiểu về các quỹ đầu tư bền vững (ESG) như VNSI ETF. Nếu phù hợp với giá trị cá nhân, cân nhắc đầu tư 5-10%.

💡 Vừa kiếm tiền, vừa làm điều tốt cho xã hội. Đầu tư có trách nhiệm là xu hướng của tương lai.