Playbook 🏦 Quỹ Mở × Hedging (Bảo Vệ) × Giàu (1-10tỷ) — Bull Market

Phân bổ 30% danh mục (ví dụ: 300 triệu từ 1 tỷ) vào quỹ trái phiếu VIBF. Mục tiêu: ổn định danh mục.

💡 Như có cái phanh xe, VIBF giúp giảm xóc khi thị trường rung lắc. An tâm đầu tư!

Đầu tư 50% (500 triệu) vào quỹ cổ phiếu VESAF. Tập trung vào tăng trưởng.

💡 VESAF như con tuấn mã, phi nước đại khi thị trường lên. Tăng tốc lợi nhuận!

Dùng 20% còn lại (200 triệu) đầu tư vào ETF vàng (ví dụ: FUEVFVND).

💡 Vàng như cái neo, giữ cho thuyền không trôi xa khi bão tố. Bảo toàn vốn!

Theo dõi NAV (Giá trị tài sản ròng) của VESAF và VIBF hàng tuần. So sánh với VN-Index.

💡 Như xem dự báo thời tiết, NAV cho biết quỹ đang khỏe hay yếu so với thị trường.

Nếu VN-Index giảm 10% từ đỉnh, giảm tỷ trọng VESAF xuống 40%, tăng VIBF lên 40%.

💡 Khi trời trở gió, ta thu bớt cánh buồm. Giảm tốc độ, giữ an toàn.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho danh mục. Chốt lời khi đạt mục tiêu.

💡 Như đi câu, đến lúc cá đầy giỏ thì ta về. Không tham lam!

Theo dõi chỉ số TER (tổng phí quản lý) của VESAF và VIBF. Chọn quỹ có TER thấp hơn.

💡 Như trả tiền điện, TER thấp thì dùng được nhiều hơn. Tiết kiệm chi phí!

Nếu VIBF có Sharpe ratio (tỷ suất sinh lời trên rủi ro) thấp hơn 0.5 trong 6 tháng liên tiếp, xem xét chuyển sang quỹ trái phiếu khác.

💡 Sharpe ratio như thước đo hiệu quả, thấp quá thì đổi 'thầy' khác.

Định kỳ tái cân bằng danh mục mỗi 6 tháng để duy trì tỷ lệ 50/30/20 (VESAF/VIBF/Vàng).

💡 Như bảo dưỡng xe, định kỳ giúp xe chạy êm. Giữ cho danh mục cân bằng.

Nếu thị trường chuyển sang Bear Market (VN-Index giảm 20% từ đỉnh), giảm tỷ trọng cổ phiếu xuống 30%, tăng tỷ trọng trái phiếu lên 50%, vàng 20%.

💡 Khi bão lớn, ta neo thuyền vào bờ. Giảm thiểu thiệt hại.

Xem xét yếu tố AUM (tổng tài sản quản lý) của quỹ. Ưu tiên quỹ có AUM lớn (trên 500 tỷ) để đảm bảo thanh khoản.

💡 Như chọn chợ, chợ lớn thì mua bán dễ dàng. Đảm bảo tính thanh khoản.