Playbook 🏦 Quỹ Mở × Hedging (Bảo Vệ) × Giàu (1-10tỷ) — Bear / Crisis

Chuyển 30% danh mục cổ phiếu sang quỹ trái phiếu VESAF. Ví dụ, nếu có 1 tỷ cổ phiếu, bán 300 triệu và mua VESAF.

💡 VESAF như 'bến đỗ' an toàn khi thị trường 'bão bùng'. Giúp giảm lỗ khi cổ phiếu 'lao dốc'.

Mua thêm chứng chỉ quỹ VESAF mỗi tháng 50 triệu đồng bằng phương pháp DCA (Dollar Cost Averaging).

💡 DCA giúp 'gom' quỹ giá rẻ khi thị trường giảm. Như mua rau mùa 'ế' - rẻ mà tươi.

Theo dõi NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của VESAF hàng tuần. Nếu giảm quá 5%, xem xét mua thêm.

💡 NAV như 'nhiệt kế' của quỹ. Giảm sâu là cơ hội 'mua vào' giá hời.

Nếu VN-Index giảm xuống dưới 900 điểm, tăng tỷ trọng VESAF lên 40% danh mục.

💡 Khi thị trường 'chạm đáy', cần 'phao' lớn hơn để giữ vốn.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho phần đầu tư vào quỹ cổ phiếu là 15%.

💡 Như 'van an toàn', cắt lỗ khi thị trường 'quá bán'. Giữ vốn cho 'ván cược' sau.

So sánh hiệu suất của VESAF với chỉ số VN Bond Index hàng quý. Nếu kém hơn, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 Như 'đo sức khỏe' định kỳ. Nếu quỹ 'yếu', cần đổi 'thuốc'.

Phân bổ 10% vào quỹ phòng thủ như VNSI ETF để 'bảo hiểm' thêm cho danh mục.

💡 VNSI như 'lưới an toàn' cuối cùng. Giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường 'sập hầm'.

Khi VN-Index hồi phục trên 1100 điểm, giảm tỷ trọng VESAF về 20% và tái cân bằng danh mục.

💡 Khi thị trường 'ấm' lại, giảm 'phao' và tăng 'ga' để kiếm lời.

Theo dõi chỉ số TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí) của VESAF. Nếu tăng quá 2%, xem xét chuyển sang quỹ khác có chi phí thấp hơn.

💡 TER là 'tiền xăng' của quỹ. 'Xăng' đắt quá thì đi xe khác.

Đánh giá lại danh mục đầu tư tổng thể (cổ phiếu, quỹ, trái phiếu) mỗi 6 tháng để đảm bảo phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro.

💡 Như 'bảo dưỡng' xe định kỳ. Đảm bảo mọi thứ hoạt động trơn tru.