Playbook 🏦 Quỹ Mở × Hedging (Bảo Vệ) × UHNWI (10tỷ+) — Bear / Crisis

Chuyển 20% danh mục cổ phiếu sang quỹ trái phiếu VESAF. Ví dụ, bán cổ phiếu trị giá 2 tỷ và mua chứng chỉ quỹ VESAF tương ứng.

💡 Như có cái phao cứu sinh, quỹ trái phiếu giúp giảm sốc khi thị trường lao dốc. VESAF ổn định hơn cổ phiếu.

Mua thêm 10% quỹ ETF vàng (ví dụ: SPDR Gold Trust - GLD) bằng 1 tỷ đồng để bảo toàn vốn.

💡 Vàng như hầm trú ẩn. Khi thị trường sập, vàng thường tăng giá, bảo vệ tài sản.

Giảm tỷ lệ margin xuống dưới 30% tổng tài sản. Nếu cần, bán bớt 500 triệu cổ phiếu để trả nợ.

💡 Margin như con dao hai lưỡi. Thị trường giảm sâu, margin call có thể thổi bay tài khoản.

Theo dõi NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của quỹ VESAF hàng tuần. Nếu NAV giảm 5% so với giá mua, xem xét bán 50% số lượng nắm giữ.

💡 NAV như nhiệt kế đo sức khỏe quỹ. Giảm sâu là dấu hiệu cần hành động.

Chuyển 15% tiền mặt vào quỹ cổ phiếu phòng thủ như VIBF. Đầu tư 1.5 tỷ đồng.

💡 Quỹ phòng thủ như lính cứu hỏa, tập trung vào cổ phiếu ít biến động.

Xem xét quỹ mở VLGF (quỹ đầu tư tăng trưởng) nếu VN-Index hồi phục 5% từ đáy. Phân bổ 5% vốn (500 triệu).

💡 Đón sóng hồi phục sớm, nhưng vẫn cẩn trọng. VLGF có thể giúp tăng trưởng khi thị trường ấm lên.

Đánh giá lại danh mục bất động sản. Nếu có bất động sản không sinh lời, cân nhắc bán để tăng tính thanh khoản (5 tỷ).

💡 Bất động sản tốt nhưng khó bán nhanh. Tăng tiền mặt để có cơ hội khi thị trường tạo đáy.

Theo dõi chỉ số TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí hoạt động) của các quỹ. Ưu tiên quỹ có TER thấp hơn 1.5%.

💡 TER như tiền xăng xe. Quỹ nào tốn ít xăng hơn thì đi được xa hơn.

Tìm hiểu về quỹ MAGEF (quỹ đầu tư giá trị). Nếu thấy phù hợp với khẩu vị rủi ro, phân bổ 5% vốn (500 triệu) khi thị trường ổn định hơn.

💡 Đầu tư giá trị như đào vàng. Cần kiên nhẫn và tìm đúng mỏ.

Đảm bảo luôn có ít nhất 10% tiền mặt trong tài khoản để tận dụng cơ hội mua vào khi thị trường giảm sâu hơn nữa.

💡 Tiền mặt là vua. Có tiền mới mua được hàng giảm giá.