Playbook 🏦 Quỹ Mở × Hedging (Bảo Vệ) × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bear / Crisis

Chuyển 20% danh mục (ví dụ 20 triệu từ 100 triệu) sang quỹ trái phiếu VESAF. Mua vào từ từ trong 3 ngày.

💡 Như đổ bê tông cho cái nhà đang lung lay, VESAF giúp giảm tốc độ rơi của tài khoản.

Bán 10% cổ phiếu đang lỗ nặng nhất (ví dụ 10 triệu) và chuyển sang quỹ VIBF (quỹ đầu tư trái phiếu) để giảm rủi ro.

💡 Cắt bớt cành cây khô để cây mẹ còn sống, VIBF là chỗ trú an toàn tạm thời.

Theo dõi NAV (Giá trị tài sản ròng) của VESAF và VIBF hàng ngày. Nếu NAV giảm quá 2% trong 1 ngày, xem xét giảm tỷ trọng.

💡 Để ý nhiệt độ cơ thể, nếu nóng quá thì phải hạ sốt ngay.

Nếu VN-Index giảm thêm 5% từ mức hiện tại, mua thêm 5% quỹ VESAF (ví dụ 5 triệu) để trung bình giá.

💡 Mua thêm áo ấm khi trời lạnh hơn, mua VESAF khi thị trường xuống sâu hơn.

Đặt stop-loss (mức cắt lỗ) cho các khoản đầu tư cổ phiếu còn lại ở mức 7% để hạn chế rủi ro.

💡 Như cái phanh xe, giúp mình không lao xuống vực sâu.

Xem xét quỹ ETF vàng (ví dụ: SPDR Gold Trust) và phân bổ tối đa 5% (ví dụ 5 triệu) nếu lo ngại khủng hoảng toàn cầu.

💡 Mua vàng để phòng thân khi nhà nước gặp khó khăn.

Đọc báo cáo phân tích thị trường của các công ty chứng khoán lớn (VNDirect, SSI) để nắm bắt thông tin.

💡 Nghe ngóng tin tức từ hàng xóm để biết chuyện gì đang xảy ra.

Nếu VN-Index hồi phục trên 1100 điểm và giữ vững trong 1 tuần, xem xét giảm tỷ trọng quỹ trái phiếu về mức 10%.

💡 Khi trời ấm lên thì cởi bớt áo ấm.

Tính toán lại tỷ lệ phân bổ tài sản (asset allocation) mỗi quý một lần để đảm bảo phù hợp với mục tiêu đầu tư.

💡 Kiểm tra sức khỏe định kỳ để biết mình có đi đúng hướng không.

Tìm hiểu về TER (Total Expense Ratio - Tổng phí quản lý) của các quỹ để so sánh chi phí.

💡 Xem xét giá cả trước khi mua hàng, TER giúp mình biết quỹ nào rẻ hơn.