Playbook 🏦 Quỹ Mở × DCA Định Kỳ × Giàu (1-10tỷ) — Bear / Crisis

Phân bổ 5 tỷ vào quỹ cổ phiếu VESAF. Mua 250 triệu/tháng theo hình thức DCA.

💡 VESAF tập trung cổ phiếu vốn hóa lớn, an toàn hơn trong bão táp. DCA như mua rau giảm giá mỗi ngày, trung bình giá vốn.

Đầu tư 3 tỷ vào ETF FUEVFVND. Mua 150 triệu/tháng theo hình thức DCA.

💡 FUEVFVND bám sát VN30, dễ theo dõi. ETF như rổ trứng, giảm rủi ro so với 'all-in' một cổ phiếu.

Phân bổ 2 tỷ vào quỹ Alternative (ví dụ: VLGF). Mua 100 triệu/tháng.

💡 Quỹ Alternative như 'món lạ' trong bữa ăn, tăng thêm hương vị. VLGF đầu tư đa dạng, không chỉ cổ phiếu.

Theo dõi NAV (Net Asset Value) của VESAF, FUEVFVND hàng tuần. So sánh với VN-Index.

💡 NAV như 'sức khỏe' của quỹ, VN-Index là 'nhiệt độ' thị trường. Kiểm tra thường xuyên để biết quỹ có 'khỏe' hơn thị trường không.

Đặt mức dừng lỗ (stop-loss) 15% cho mỗi khoản đầu tư vào VESAF, FUEVFVND, VLGF.

💡 Stop-loss như 'phao cứu sinh', giúp ta không 'chết đuối' khi thị trường 'sập'.

Nếu VN-Index giảm thêm 10% (dưới 900), tăng gấp đôi số tiền DCA vào VESAF và FUEVFVND.

💡 Thị trường giảm sâu là cơ hội 'mua sale'. Tăng DCA là 'gom hàng' khi giá rẻ.

Đánh giá lại danh mục đầu tư mỗi quý. Xem xét hiệu suất, phí TER (Total Expense Ratio) của từng quỹ.

💡 Như 'khám sức khỏe định kỳ', kiểm tra xem quỹ có 'khỏe mạnh' và 'tốn kém' không.

Nếu quỹ VLGF hoạt động kém hiệu quả hơn các quỹ khác trong 2 quý liên tiếp, xem xét chuyển sang quỹ alternative khác.

💡 Như 'thay ngựa giữa dòng', nếu 'con ngựa' (quỹ) không chạy nhanh, ta đổi 'con' khác.

Theo dõi sát sao thông tin vĩ mô, chính sách tiền tệ của NHNN (Ngân hàng Nhà nước).

💡 Vĩ mô như 'thời tiết', chính sách tiền tệ như 'gió'. Ta cần biết 'thời tiết' và 'gió' để chèo lái con thuyền đầu tư.

Tìm hiểu kỹ về AUM (Assets Under Management) của các quỹ. Ưu tiên quỹ có AUM lớn.

💡 AUM như 'quy mô' của một nhà hàng. Nhà hàng đông khách thường ngon hơn.