Playbook 🏦 Quỹ Mở × DCA Định Kỳ × UHNWI (10tỷ+) — Bull Market

Phân bổ 3 tỷ vào quỹ cổ phiếu chủ động VESAF (Vietnam Enterprise Investments Limited) với mục tiêu tăng trưởng cao.

💡 VESAF như 'con tuấn mã' trong các quỹ, tập trung vào doanh nghiệp tiềm năng, 'phi' nhanh khi thị trường tốt.

Đầu tư định kỳ (DCA) 50 triệu/tháng vào VESAF, bất kể giá lên xuống.

💡 DCA như 'tưới cây' đều đặn, giúp bạn mua được nhiều chứng chỉ quỹ hơn khi giá thấp, 'thu hoạch' khi giá cao.

Phân bổ 2 tỷ vào ETF FUEVFVND để bám sát VN-Index, hưởng lợi từ đà tăng trưởng chung của thị trường.

💡 FUEVFVND như 'đi xe buýt', đi theo số đông, an toàn và ổn định.

Đầu tư định kỳ 30 triệu/tháng vào FUEVFVND.

💡 Đầu tư đều đặn vào ETF giúp bạn không bỏ lỡ cơ hội khi thị trường tăng trưởng.

Theo dõi NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của VESAF và FUEVFVND hàng tuần.

💡 Xem NAV như 'xem cân nặng', biết quỹ đang 'khỏe' hay 'yếu'.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho danh mục quỹ.

💡 Đặt mục tiêu như 'treo phần thưởng', có động lực để phấn đấu.

Nếu VN-Index giảm 10% so với đỉnh gần nhất, giảm tỷ trọng quỹ cổ phiếu xuống 20% và tăng tỷ trọng tiền mặt lên 10%.

💡 Giảm tỷ trọng khi thị trường 'hắt hơi', bảo toàn vốn.

Đánh giá lại danh mục quỹ mỗi quý, xem xét hiệu suất, TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí quản lý) và điều chỉnh nếu cần.

💡 Như 'bảo dưỡng xe', giúp quỹ chạy 'mượt' hơn.

Nếu TER của VESAF vượt quá 2.0%, xem xét chuyển sang quỹ khác có TER thấp hơn.

💡 TER cao như 'ăn bớt xăng', làm giảm lợi nhuận.

Nếu Sharpe ratio của VESAF thấp hơn 0.8 trong 6 tháng liên tiếp, xem xét chuyển sang quỹ khác có Sharpe ratio cao hơn.

💡 Sharpe ratio thấp như 'lái xe ẩu', rủi ro cao mà lợi nhuận không tương xứng.

Phân bổ 2.5 tỷ vào BĐS và 2.5 tỷ vào vàng/alternative assets để đa dạng hóa danh mục.

💡 Đa dạng hóa như 'trồng nhiều loại cây', không lo mất trắng nếu một loại bị sâu bệnh.