Playbook 🏦 Quỹ Mở × DCA Định Kỳ × Trung bình (100tr-1tỷ) — Sideway

Đầu tư 40 triệu vào ETF FUEVFVND. Mua vào ngày 5 hàng tháng.

💡 Như mua rau hàng tháng, giá nào cũng mua, trung bình giá vốn. ETF này bám sát VN30, an toàn.

Đầu tư 40 triệu vào quỹ mở cổ phiếu VESAF. Mua vào ngày 15 hàng tháng.

💡 VESAF có đội ngũ chuyên gia lo, mình chỉ việc góp vốn. Như gửi tiền cho người giỏi làm giàu.

Đầu tư 20 triệu vào quỹ trái phiếu VIBF. Mua vào ngày 25 hàng tháng.

💡 Trái phiếu như gửi tiết kiệm, an toàn hơn cổ phiếu. VIBF giúp đa dạng hóa danh mục.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của FUEVFVND, VESAF, VIBF hàng tuần.

💡 Xem quỹ làm ăn ra sao, như ngó nghiêng vườn nhà mình có tươi tốt không.

Đặt mức dừng lỗ 15% cho mỗi quỹ. Nếu NAV giảm 15%, bán 50% số lượng nắm giữ.

💡 Như cái phanh xe, lỗ quá thì phải dừng. Giữ vốn để còn cơ hội gỡ.

Đánh giá lại hiệu suất quỹ sau 6 tháng. So sánh với benchmark (chỉ số tham chiếu) VN-Index.

💡 Xem quỹ có 'khỏe' hơn thị trường không. Nếu không thì đổi 'bác sĩ' (quỹ) khác.

Nếu VN-Index vượt 1300, tăng tỷ trọng cổ phiếu lên 50%, giảm trái phiếu xuống 10%.

💡 Thị trường lên thì 'đu' theo, kiếm thêm chút cháo. Nhưng vẫn giữ 'phao' trái phiếu.

Nếu VN-Index xuống dưới 1100, giảm tỷ trọng cổ phiếu xuống 30%, tăng trái phiếu lên 30%.

💡 Thị trường xuống thì 'né', giữ tiền. Trái phiếu giúp 'neo' lại danh mục.

Theo dõi chỉ số TER (tổng chi phí) của các quỹ. Chọn quỹ có TER thấp hơn 1.5%.

💡 TER là phí quản lý quỹ. Phí thấp thì mình lời nhiều hơn, như ăn bún riêu không bị 'chặt chém'.

Tìm hiểu về AUM (tổng tài sản quản lý) của các quỹ. Ưu tiên quỹ có AUM lớn hơn 500 tỷ.

💡 AUM lớn chứng tỏ quỹ được nhiều người tin tưởng, như quán ăn đông khách thì đồ ăn ngon.

Đọc kỹ báo cáo bạch của quỹ trước khi đầu tư. Hiểu rõ chiến lược và rủi ro.

💡 Như đọc hướng dẫn sử dụng trước khi dùng. Biết rõ 'tính nết' của quỹ để tránh bất ngờ.

Nếu đạt lợi nhuận 20%, chốt lời 50% số lượng nắm giữ của quỹ cổ phiếu.

💡 Được lãi thì 'rút quân', bỏ túi. Không tham quá kẻo 'lụt'.