Playbook 🏦 Quỹ Mở × DCA Định Kỳ × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bull Market

Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ uy tín như VNDirect, SSI, hoặc trực tiếp tại các công ty quản lý quỹ như VCBF, Dragon Capital.

💡 Giống như mở tài khoản ngân hàng để gửi tiền, ta cần tài khoản để mua bán chứng chỉ quỹ.

Phân bổ 40% vốn (ví dụ 40 triệu nếu có 100 triệu) vào ETF FUEVFVND. Mua đều đặn 10 triệu/tháng trong 4 tháng.

💡 FUEVFVND như rổ rau thập cẩm, đầu tư vào nhiều công ty lớn, giảm rủi ro.

Phân bổ 40% vốn (ví dụ 40 triệu nếu có 100 triệu) vào quỹ mở cổ phiếu chủ động như VESAF hoặc VIBF. Mua đều đặn 10 triệu/tháng trong 4 tháng.

💡 Quỹ chủ động như người lái xe, tìm kiếm cơ hội tốt hơn thị trường chung.

Phân bổ 20% vốn (ví dụ 20 triệu nếu có 100 triệu) vào quỹ trái phiếu như VCBF hoặc quỹ hỗn hợp. Mua đều đặn 5 triệu/tháng trong 4 tháng.

💡 Quỹ trái phiếu như cái phao, giúp ta an tâm hơn khi thị trường 'sóng gió'.

Theo dõi NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của các quỹ hàng tuần. So sánh với chỉ số VN-Index.

💡 Như xem đồng hồ, ta biết quỹ đang chạy nhanh hay chậm hơn thị trường.

Đánh giá lại hiệu suất quỹ sau mỗi 6 tháng. Nếu quỹ hoạt động kém hơn VN-Index đáng kể (ví dụ: >5%) trong 2 quý liên tiếp, cân nhắc chuyển sang quỹ khác.

💡 Nếu 'bạn đồng hành' không còn tốt, ta nên tìm người khác.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho mỗi quỹ ở mức 15%. Nếu giá trị quỹ giảm 15% so với giá mua trung bình, bán bớt 1/2 số lượng để bảo toàn vốn.

💡 Như cài phanh xe, giúp ta không bị 'lao dốc' quá sâu.

Nếu VN-Index tăng liên tục và đạt mức tăng 30% trong vòng 6 tháng, chốt lời 20% danh mục đầu tư quỹ cổ phiếu.

💡 Khi 'cây' đã ra quả ngọt, ta nên hái bớt để 'bỏ túi'.

Tìm hiểu về chỉ số TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí hoạt động) của quỹ. Chọn quỹ có TER thấp hơn 2%/năm.

💡 Như tiền xăng xe, TER là chi phí để quỹ hoạt động. Chọn quỹ 'tiết kiệm xăng' để tối ưu lợi nhuận.

Đọc kỹ báo cáo bạch của quỹ trước khi đầu tư. Chú ý đến chiến lược đầu tư, đội ngũ quản lý, và các rủi ro tiềm ẩn.

💡 Như đọc hướng dẫn sử dụng trước khi dùng, ta cần hiểu rõ về quỹ trước khi 'xuống tiền'.