Playbook 🏦 Quỹ ETF × Lump Sum × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bull Market

Đầu tư 40% vốn (ví dụ 400 triệu nếu có 1 tỷ) vào FUEVFVND. Mua một lần khi VN-Index vượt 1300 và duy trì trên mốc này 3 ngày liên tiếp.

💡 Như đổ xăng cho xe đua khi đường thông hè thoáng. VN30 tăng thì mình cũng 'ăn' theo.

Phân bổ thêm 10% (100 triệu) vào FUESSVFL nếu thấy nhóm cổ phiếu kim cương (VN Diamond) có dấu hiệu dẫn dắt thị trường, thanh khoản tăng đột biến.

💡 Thấy 'người hàng xóm' giàu lên nhanh chóng thì mình cũng 'ké' một ít.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho danh mục ETF. Chốt lời từng phần (25%) khi đạt mục tiêu để bảo toàn vốn.

💡 Kiếm được chút đỉnh thì bỏ túi ngay, đừng để 'mỡ treo miệng mèo'.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của FUEVFVND hàng tuần. Nếu NAV giảm 5% so với đỉnh gần nhất, xem xét giảm tỷ trọng.

💡 Như xem đồng hồ đo xăng, thấy hao nhanh thì phải 'tấp' vào lề.

Đặt mức cắt lỗ 7% cho mỗi quỹ ETF. Nếu giá giảm đến mức này, bán ngay lập tức để hạn chế thiệt hại.

💡 Thua keo này ta bày keo khác, đừng để 'cháy túi' vì cố chấp.

So sánh TER (tổng chi phí hoạt động) của FUEVFVND và E1VFVN30. Nếu E1VFVN30 có TER thấp hơn đáng kể (trên 0.2%), cân nhắc chuyển đổi.

💡 Đi siêu thị nhớ so giá, rẻ hơn thì mua, tội gì không?

Đánh giá lại danh mục ETF hàng quý. Nếu thị trường có dấu hiệu đảo chiều (ví dụ: VN-Index giảm liên tục 3 tuần), giảm tỷ trọng ETF xuống 20%.

💡 Thấy trời sắp mưa thì cất bớt đồ đạc vào nhà.

Tìm hiểu về chỉ số Sharpe ratio của các quỹ ETF. Ưu tiên các quỹ có Sharpe ratio cao hơn 0.5, cho thấy hiệu quả điều chỉnh rủi ro tốt.

💡 Chọn bạn mà chơi, chọn quỹ mà đầu tư. Sharpe ratio là 'bảng điểm' đánh giá năng lực.

Theo dõi AUM (tổng tài sản quản lý) của các quỹ ETF. Quỹ có AUM lớn thường có tính thanh khoản tốt hơn.

💡 Chỗ nào đông khách thì mình cũng yên tâm hơn.

Nếu NHNN thắt chặt chính sách tiền tệ (ví dụ: tăng lãi suất điều hành), giảm tỷ trọng ETF xuống 30% và tăng tỷ trọng trái phiếu.

💡 Khi 'vòi nước' siết lại thì mình cũng phải 'co' bớt lại.