Playbook 🏦 Quỹ ETF × Hedging (Bảo Vệ) × UHNWI (10tỷ+) — Bear / Crisis

Chuyển 20% (2 tỷ VNĐ) danh mục sang ETF trái phiếu VIBF. Mua dần trong 3 ngày, mỗi ngày 666 triệu.

💡 Như đổ bê tông cho cái nhà đang lung lay. VIBF ổn định hơn cổ phiếu, giúp giảm sốc khi thị trường 'tụt dốc không phanh'.

Bán 10% (1 tỷ VNĐ) cổ phiếu có beta cao (biến động mạnh hơn thị trường) và chuyển sang FUESSVFL (VN Diamond).

💡 Giống như đổi xe đua thành xe 'tank'. FUESSVFL ít biến động hơn, giúp 'chống đạn' tốt hơn trong khủng hoảng.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của FUEVFVND (VN30) hàng ngày. Nếu giảm 5% trong 1 tuần, tạm dừng mua thêm.

💡 Như xem nhiệt độ cơ thể. Nếu 'sốt' quá cao, cần chờ hạ sốt rồi mới 'bồi bổ' tiếp.

Phân bổ 5% (500 triệu VNĐ) vào quỹ ETF vàng (nếu có). Chia nhỏ mua trong 5 ngày, mỗi ngày 100 triệu.

💡 Vàng như 'bảo hiểm'. Khi thị trường 'bão bùng', vàng thường tăng giá, giúp bảo vệ tài sản.

Giảm tỷ lệ margin (vay nợ) xuống dưới 30% tổng tài sản. Bán bớt cổ phiếu nếu cần.

💡 Margin như 'dao hai lưỡi'. Thị trường giảm sâu, margin có thể 'giết' bạn. Giảm margin để an toàn.

Xem xét TER (tổng chi phí hoạt động) của các quỹ ETF đang nắm giữ. Ưu tiên quỹ có TER thấp hơn 0.7%.

💡 TER như 'tiền xăng'. Quỹ nào 'ăn' ít xăng hơn thì đi được xa hơn.

Nếu VN-Index giảm xuống dưới 900, cân nhắc mua thêm 10% (1 tỷ VNĐ) FUEVFVND (VN30) chia đều trong 2 tuần.

💡 Như mua 'sale off'. Thị trường giảm sâu là cơ hội mua được hàng tốt giá rẻ.

Đặt stop-loss (dừng lỗ) cho các khoản đầu tư ETF ở mức 7% dưới giá mua vào.

💡 Như cài 'phao cứu sinh'. Nếu thị trường tiếp tục giảm, stop-loss giúp bạn không bị 'chết đuối'.

Đánh giá lại danh mục mỗi tháng một lần. Xem xét hiệu quả của chiến lược hedging và điều chỉnh nếu cần.

💡 Như đi khám sức khỏe định kỳ. Để đảm bảo 'cơ thể' đầu tư luôn khỏe mạnh.

Nếu VN-Index hồi phục trên 1100, giảm tỷ trọng ETF trái phiếu xuống 10% và tăng tỷ trọng cổ phiếu.

💡 Khi 'bão' tan, cần 'gỡ' bớt 'áo mưa' và 'chèo thuyền' nhanh hơn.