Playbook 🏦 Quỹ ETF × Hedging (Bảo Vệ) × Trung bình (100tr-1tỷ) — Sideway

Mua 20% danh mục (ví dụ: 20 triệu nếu có 100 triệu) vào ETF trái phiếu VCBF (hoặc tương đương).

💡 Như có cái phao cứu sinh, ETF trái phiếu giúp giảm bớt sóng gió khi thị trường biến động.

Phân bổ 40% (ví dụ: 40 triệu) vào ETF FUEVFVND (VN30).

💡 VN30 là rổ cổ phiếu lớn, an toàn hơn. Giống như mua cả rổ trứng, đỡ lo vỡ hết.

Phân bổ 40% (ví dụ: 40 triệu) vào quỹ mở cổ phiếu có hiệu suất tốt hơn VN30 trong 3 năm gần nhất, phí thấp hơn 1.5%.

💡 Quỹ mở cổ phiếu giúp tăng trưởng tốt hơn, nhưng cần chọn kỹ như chọn bạn mà chơi.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của các ETF và quỹ mở hàng tuần.

💡 Như xem nhiệt độ cơ thể, NAV cho biết sức khỏe của quỹ.

Đặt mức cắt lỗ 7% cho mỗi quỹ ETF và quỹ mở.

💡 Thua keo này ta bày keo khác. Cắt lỗ giúp bảo toàn vốn.

Nếu VN-Index vượt 1300, giảm tỷ trọng ETF trái phiếu xuống 10% và tăng tỷ trọng ETF cổ phiếu lên 50%.

💡 Khi trời quang mây tạnh, ta bớt phòng thủ và tăng tấn công.

Nếu VN-Index xuống dưới 1100, tăng tỷ trọng ETF trái phiếu lên 30% và giảm tỷ trọng ETF cổ phiếu xuống 30%.

💡 Khi giông bão kéo đến, ta tăng cường phòng thủ để bảo vệ thành quả.

Đánh giá lại danh mục mỗi quý, xem xét hiệu suất và điều chỉnh nếu cần.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp danh mục luôn hoạt động tốt.

So sánh TER (tổng chi phí hoạt động) của các quỹ ETF tương tự và chọn quỹ có TER thấp hơn.

💡 TER thấp giúp ta tiết kiệm tiền, như đi chợ chọn rau giá rẻ.

Nếu quỹ mở cổ phiếu có hiệu suất kém hơn VN30 trong 6 tháng liên tiếp, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 Nếu bạn đồng hành không tốt, ta nên tìm người khác.