Playbook 🏦 Quỹ ETF × Hedging (Bảo Vệ) × Mới bắt đầu (<100tr) — Bear / Crisis

Chuyển 30% (tối đa 30 triệu) vào quỹ trái phiếu VIBF. Mua dần trong 3 ngày.

💡 Như xây thêm bức tường thành, VIBF giúp giảm bớt thiệt hại khi thị trường 'đỏ lửa'. Chia nhỏ để tránh mua đỉnh.

Phân bổ 20% (tối đa 20 triệu) vào ETF FUESSVFL (VN Diamond). Mua làm 3 lần, mỗi lần cách nhau 2 ngày.

💡 VN Diamond như 'hầm trú ẩn', ít bị ảnh hưởng bởi bão tố thị trường. Mua từ từ để 'rải đinh' giá tốt.

Giữ lại 20% (tối đa 20 triệu) tiền mặt trong tài khoản tiết kiệm không kỳ hạn.

💡 Như 'lương khô' dự trữ, có tiền mặt để mua vào khi thị trường giảm sâu hơn nữa.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu đang nắm giữ về 30% (tối đa 30 triệu). Ưu tiên bán các mã lỗ nặng nhất.

💡 Cắt lỗ như 'cắt cơn đau', giúp bạn tránh mất thêm tiền khi thị trường tiếp tục giảm.

Theo dõi NAV (giá trị tài sản ròng) của FUESSVFL và VIBF hàng ngày.

💡 Như 'đo nhiệt độ', NAV cho biết sức khỏe của quỹ. Nếu giảm quá 5% liên tục, xem xét lại.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho FUESSVFL ở mức 7%.

💡 Như 'dây an toàn', dừng lỗ giúp bạn không mất quá nhiều tiền nếu thị trường tiếp tục xấu.

Đọc kỹ báo cáo bạch của FUESSVFL và VIBF để hiểu rõ về danh mục đầu tư và chiến lược của quỹ.

💡 Như 'bản đồ kho báu', báo cáo bạch giúp bạn hiểu rõ quỹ đang đầu tư vào đâu và như thế nào.

Tìm hiểu về chỉ số Sharpe ratio (tỷ suất Sharpe) của các quỹ để so sánh hiệu quả điều chỉnh theo rủi ro.

💡 Sharpe ratio như 'huy chương vàng', cho biết quỹ nào 'khôn ngoan' hơn trong việc tạo ra lợi nhuận so với rủi ro.

Nếu VN-Index hồi phục trên 1100 điểm và giữ vững trong 2 tuần, xem xét tái cân bằng danh mục.

💡 Thị trường hồi phục là 'ánh sáng cuối đường hầm'. Tái cân bằng để chuẩn bị cho giai đoạn tăng trưởng mới.

Đánh giá lại khẩu vị rủi ro sau 3 tháng đầu tư quỹ. Điều chỉnh tỷ lệ phân bổ nếu cần.

💡 Khẩu vị rủi ro như 'gu ăn cay'. Sau khi 'nếm trải', bạn có thể muốn ăn cay hơn hoặc ít hơn.