Playbook 🏦 Quỹ Đóng × Tactical (Mua Đáy) × UHNWI (10tỷ+) — Sideway

Phân bổ 3 tỷ VND (30% danh mục) vào quỹ cổ phiếu đóng, chia đều vào VFMVF1 và PRUBF1 (1.5 tỷ mỗi quỹ).

💡 Như chia trứng vào hai giỏ, giảm bớt rủi ro nếu một quỹ 'trật nhịp'.

Giữ lại 4 tỷ VND (40% danh mục) tiền mặt để 'bắt đáy' khi VN-Index giảm 15% trở lên từ đỉnh gần nhất.

💡 Như người đi săn chờ con mồi, phải có 'đạn' mới bắn được giá hời.

Theo dõi sát sao chỉ số chiết khấu NAV của VFMVF1 và PRUBF1 hàng tuần. Mua thêm khi chiết khấu vượt quá 10%.

💡 Mua hàng sale off lúc nào cũng thích hơn, quỹ cũng vậy!

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho phần đầu tư vào quỹ đóng. Chốt lời khi đạt mục tiêu.

💡 Có mục tiêu rõ ràng như đi đường có đích đến, tránh lạc lối.

Nếu VN-Index vượt 1300 điểm và duy trì trên mức này trong 2 tuần, giảm tỷ trọng quỹ đóng xuống 20% danh mục.

💡 Khi thị trường 'nóng', nên 'xả bớt' để bảo toàn thành quả.

Đánh giá lại hiệu quả đầu tư quỹ đóng hàng quý, so sánh với chỉ số VN-Index và các quỹ mở tương đương (ví dụ FUEVFVND).

💡 Như kiểm tra sức khỏe định kỳ, xem 'cỗ máy' có chạy tốt không.

Nếu một trong hai quỹ (VFMVF1 hoặc PRUBF1) có TER (tỷ lệ chi phí) vượt quá 2%/năm, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 Phí cao như 'ăn chặn' tiền của mình, phải tìm chỗ khác 'gửi' thôi.

Dùng 2.5 tỷ VND (25% danh mục) đầu tư vào BĐS và 2.5 tỷ VND (25% danh mục) vào Vàng/Alternative Assets.

💡 Đa dạng hóa là chìa khóa để giảm rủi ro, đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Theo dõi tin tức vĩ mô và chính sách tiền tệ của NHNN hàng tháng để đánh giá tác động đến thị trường chứng khoán.

💡 Hiểu 'luật chơi' của thị trường giúp mình đi đúng hướng.

Nếu NAV của quỹ giảm 20% so với giá mua ban đầu, xem xét cắt lỗ 50% số lượng chứng chỉ quỹ nắm giữ.

💡 Cắt lỗ sớm như nhổ cỏ dại, tránh để nó lan ra cả vườn.