Playbook 🏦 Quỹ Đóng × Lump Sum × Trung bình (100tr-1tỷ) — Sideway

Phân bổ 40% vốn (ví dụ 40 triệu từ 100 triệu) vào quỹ đóng VFMVF1 hoặc PRUBF1.

💡 Như mua rau giảm giá ở chợ, quỹ đóng chiết khấu NAV là cơ hội tốt để 'nhặt' cổ phiếu giá hời.

Theo dõi NAV (Giá trị tài sản ròng) của VFMVF1 và PRUBF1 hàng tuần.

💡 Xem 'sức khỏe' quỹ có tốt không, như xem cân nặng của heo trước khi mua.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 15%/năm cho khoản đầu tư quỹ đóng.

💡 Như trồng cây, phải biết khi nào thu hoạch để không bị 'non' hoặc 'quá lứa'.

Nếu VFMVF1 hoặc PRUBF1 tăng 15% so với giá mua, bán 50% số lượng chứng chỉ quỹ.

💡 Chốt lời non không bao giờ sai, như đi câu được cá thì đem về ăn dần.

Nếu thị trường giảm mạnh (VN-Index giảm hơn 5%), mua thêm 20% số vốn ban đầu vào quỹ đóng.

💡 Thị trường giảm là cơ hội 'mua sale', như mua quần áo cuối mùa.

Đặt mức cắt lỗ 10% cho khoản đầu tư quỹ đóng.

💡 Phải có 'phao cứu sinh', nếu không 'đu đỉnh' là 'toang'.

Theo dõi chỉ số TER (tổng chi phí hoạt động) của quỹ, không nên vượt quá 2%/năm.

💡 Như đi ăn nhà hàng, phải xem hóa đơn có bị 'chặt chém' không.

Đánh giá lại danh mục đầu tư mỗi quý (3 tháng/lần).

💡 Như dọn dẹp nhà cửa, phải thường xuyên để 'tống' bớt đồ cũ.

Nếu quỹ đóng không đạt kỳ vọng sau 1 năm, xem xét chuyển sang quỹ khác có hiệu suất tốt hơn.

💡 Như chuyển trường cho con, nếu trường cũ không tốt thì tìm trường mới.

Tìm hiểu kỹ về đội ngũ quản lý quỹ và chiến lược đầu tư của họ.

💡 Chọn mặt gửi vàng, phải biết người quản lý có 'tâm' và có 'tầm' không.