Playbook 🏦 Quỹ Đóng × Lump Sum × Trung bình (100tr-1tỷ) — Bear / Crisis

Phân bổ 50% vốn (50-500 triệu) vào quỹ đóng VFMVF1 khi chiết khấu NAV > 10%.

💡 VFMVF1 là quỹ lâu đời, đầu tư đa dạng. Chiết khấu NAV cao như mua hàng giảm giá sâu, lợi kép!

Theo dõi chỉ số VN-Index và P/E thị trường hàng ngày. Mốc VN-Index 950 và P/E < 12 là tín hiệu tốt.

💡 Như xem dự báo thời tiết trước khi đi chơi. VN-Index và P/E thấp báo hiệu 'bão' đã qua.

Nếu VN-Index giảm thêm 5% từ điểm mua ban đầu, mua thêm 25% vốn vào VFMVF1.

💡 Thị trường giảm thêm là cơ hội 'gom hàng' giá rẻ. Giống như mua thêm khi sale off sâu hơn.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 20%/năm cho khoản đầu tư VFMVF1.

💡 Có mục tiêu rõ ràng để biết khi nào nên 'chốt lời'. Giống như đặt mục tiêu tiết kiệm tiền.

Bán 50% số chứng chỉ quỹ VFMVF1 khi đạt lợi nhuận 15%, giữ lại phần còn lại để tăng trưởng tiếp.

💡 Chốt lời một phần để bảo toàn vốn, phần còn lại để 'lướt sóng' tiếp. Vừa chắc ăn, vừa có cơ hội.

Theo dõi chỉ số TER (tỷ lệ chi phí trên tài sản) của VFMVF1. Nếu TER tăng > 2%, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 TER cao như phí dịch vụ đắt đỏ. Cần xem xét kỹ trước khi tiếp tục sử dụng.

Nếu VN-Index tăng 10% từ điểm mua ban đầu, xem xét giảm tỷ trọng VFMVF1 xuống 40% danh mục.

💡 Thị trường tăng là lúc 'xả hàng' bớt để bảo toàn lợi nhuận. Giống như bán bớt khi giá cao.

Duy trì 20% vốn còn lại (20-200 triệu) ở tài khoản thanh khoản cao (tiền mặt, trái phiếu ngắn hạn) để sẵn sàng cho cơ hội khác.

💡 Giữ tiền mặt để 'đi chợ' khi có cơ hội tốt. Giống như để dành tiền tiêu vặt.

Đánh giá lại danh mục đầu tư mỗi quý một lần để đảm bảo phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro.

💡 Kiểm tra sức khỏe định kỳ cho danh mục. Giống như đi khám bệnh tổng quát.

Nếu chiết khấu NAV của VFMVF1 giảm xuống dưới 5%, xem xét bán bớt một phần để tối ưu lợi nhuận.

💡 Chiết khấu NAV thấp đồng nghĩa với việc giá không còn rẻ. Nên 'xả hàng' bớt.