Playbook 🏦 Quỹ Đóng × Hedging (Bảo Vệ) × UHNWI (10tỷ+) — Bull Market

Phân bổ 2 tỷ đồng (20% danh mục 10 tỷ) vào quỹ VFMVF1.

💡 Như mua bảo hiểm cho xe hơi. Thị trường lên thì mình vui, xuống thì quỹ này đỡ đòn.

Theo dõi NAV của VFMVF1 hàng tuần. Nếu chiết khấu NAV giảm xuống dưới 5%, xem xét giảm tỷ trọng.

💡 Như canh me giá sale. Hết sale thì mình bớt mua.

Nếu VN-Index điều chỉnh giảm 10% từ đỉnh, tăng tỷ trọng VFMVF1 thêm 500 triệu đồng (5% danh mục).

💡 Thấy chợ chiều giảm giá thì mình mua thêm đồ ngon.

So sánh hiệu suất VFMVF1 với FUEVFVND (ETF) và các quỹ trái phiếu khác hàng quý.

💡 Xem ai chạy nhanh hơn. Không ai muốn đi xe rùa cả.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho VFMVF1 ở mức giảm 15% so với giá mua.

💡 Cắt lỗ sớm còn hơn ôm bom nổ chậm.

Định kỳ tái cân bằng danh mục (quỹ, BĐS, vàng) mỗi 6 tháng để duy trì tỷ lệ phân bổ ban đầu.

💡 Sắp xếp lại tủ đồ cho gọn gàng, dễ tìm.

Nếu thị trường tăng quá nóng (VN-Index tăng 30% trong 6 tháng), giảm tỷ trọng cổ phiếu và tăng tỷ trọng quỹ phòng thủ (VFMVF1).

💡 Thấy trời nắng quá thì mình trùm kín lại.

Theo dõi chỉ số TER (tổng chi phí hoạt động) của VFMVF1. Nếu TER tăng cao bất thường, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 Ăn nhà hàng mà giá lên quá thì mình đổi quán.

Phân tích AUM (tổng tài sản quản lý) của VFMVF1. Nếu AUM giảm mạnh, tìm hiểu nguyên nhân.

💡 Thấy quán vắng khách thì mình xem có biến gì không.

Đánh giá Sharpe ratio của VFMVF1 so với các quỹ tương tự. Sharpe ratio cao hơn cho thấy hiệu quả điều chỉnh rủi ro tốt hơn.

💡 Chọn người vừa giỏi vừa lì, không sợ thị trường rung lắc.