Playbook 🏦 Quỹ Đóng × Hedging (Bảo Vệ) × UHNWI (10tỷ+) — Bear / Crisis

Phân bổ 20% (tức 2 tỷ VNĐ) vào quỹ VFMVF1. Mua dần trong 3 ngày nếu VN-Index tiếp tục giảm.

💡 Như mua rau giảm giá, mua quỹ chiết khấu NAV giúp 'bắt đáy' hiệu quả hơn.

Theo dõi NAV của VFMVF1 hàng ngày. Nếu chiết khấu NAV vượt quá 10%, cân nhắc tăng tỷ trọng thêm 10% (1 tỷ VNĐ).

💡 Chiết khấu lớn là cơ hội tốt. Giống như mua hàng sale off, càng giảm càng mua.

Nếu VN-Index giảm thêm 5% từ điểm mua đầu tiên, mua thêm 10% (1 tỷ VNĐ) quỹ PRUBF1.

💡 Chia nhỏ điểm mua để giảm rủi ro. Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho VFMVF1 và PRUBF1 ở mức 7% dưới giá mua trung bình.

💡 Giữ vốn là ưu tiên hàng đầu. Thua ít để còn cơ hội gỡ.

Theo dõi chỉ số TER (Total Expense Ratio) của cả hai quỹ. Nếu TER vượt quá 2%, xem xét chuyển sang quỹ khác.

💡 Phí cao ăn mòn lợi nhuận. Chọn quỹ có phí hợp lý.

Khi VN-Index hồi phục 10% từ đáy, bán 50% số lượng quỹ VFMVF1 đã mua.

💡 Chốt lời non còn hơn lỗ. Đừng tham lam khi thị trường hồi phục.

Đánh giá lại danh mục đầu tư tổng thể (cổ phiếu, BĐS, vàng) sau khi thị trường ổn định. Điều chỉnh tỷ lệ phân bổ cho phù hợp.

💡 Thị trường ổn định là lúc nhìn lại. Sắp xếp lại 'đồ đạc' cho gọn gàng.

Nếu thị trường tiếp tục giảm sâu (VN-Index dưới 800), cân nhắc tăng tỷ trọng quỹ đóng lên 30% danh mục.

💡 Khi thị trường 'cháy', quỹ đóng là 'bình chữa cháy' hiệu quả.

Tìm hiểu kỹ về ban lãnh đạo và chiến lược đầu tư của VFMVF1 và PRUBF1. Đảm bảo phù hợp với khẩu vị rủi ro.

💡 Biết người biết ta, trăm trận trăm thắng. Hiểu rõ quỹ trước khi xuống tiền.

So sánh hiệu suất của VFMVF1 và PRUBF1 với chỉ số VN-Index. Đánh giá khả năng tạo alpha (lợi nhuận vượt trội).

💡 Quỹ tốt phải hơn thị trường. Chọn quỹ 'khỏe' hơn 'ốm'.

Theo dõi AUM (tổng tài sản quản lý) của VFMVF1 và PRUBF1. AUM tăng cho thấy quỹ được nhiều nhà đầu tư tin tưởng.

💡 Quỹ lớn thường ổn định hơn. Như con tàu lớn ít bị sóng đánh chìm.

Định kỳ tái cân bằng danh mục (ví dụ, hàng quý) để duy trì tỷ lệ phân bổ tài sản mong muốn.

💡 Giữ cho 'cái cân' luôn thăng bằng. Tránh lệch lạc quá nhiều.