Playbook 🏦 Quỹ Đóng × DCA Định Kỳ × UHNWI (10tỷ+) — Sideway

Đầu tư 500 triệu vào quỹ đóng VFMVF1. Mua đều đặn 50 triệu/tháng trong 10 tháng.

💡 Chia nhỏ để mua, như kiểu đi chợ mua rau, giá nào cũng có phần. Giảm bớt lo lắng khi thị trường trồi sụt.

Phân bổ lại tài sản: 30% vào quỹ cổ phiếu, 20% vào ETF, 25% vào BĐS, 25% vào vàng và các kênh khác.

💡 Đừng bỏ trứng vào một giỏ. Chia ra nhiều kênh, lỡ kênh này xịt thì còn kênh khác gỡ.

Theo dõi NAV (Giá trị tài sản ròng) của VFMVF1 hàng tuần. So sánh với giá thị trường để xem có chiết khấu hấp dẫn không.

💡 Xem NAV như cân sức khỏe của quỹ. Chiết khấu cao thì mua hời hơn đó.

Đặt mức cắt lỗ 10% cho khoản đầu tư VFMVF1. Nếu giá giảm quá mức này, bán để bảo toàn vốn.

💡 Thua keo này ta bày keo khác. Cắt lỗ sớm để còn vốn làm lại.

So sánh VFMVF1 và PRUBF1 về TER (tỷ lệ chi phí trên tài sản). Chọn quỹ có TER thấp hơn để tiết kiệm chi phí.

💡 Tiền nào của nấy, nhưng phí thấp vẫn ngon hơn. TER thấp là quỹ 'ăn' ít hơn của mình.

Theo dõi VN-Index. Nếu VN-Index vượt 1350 hoặc giảm xuống dưới 1050, xem xét lại chiến lược.

💡 VN-Index là 'phong vũ biểu' của thị trường. Vượt ngưỡng thì xem xét lại, đừng chủ quan.

Đánh giá lại danh mục đầu tư mỗi quý. Tái cân bằng nếu cần thiết để duy trì tỷ lệ phân bổ ban đầu.

💡 Như dọn dẹp nhà cửa định kỳ. Tái cân bằng để mọi thứ ngăn nắp, đúng ý mình.

Nếu VFMVF1 tăng 15% so với giá mua trung bình, chốt lời 50% số lượng chứng chỉ quỹ.

💡 Lãi thì chốt, đừng tham quá. Bỏ túi một nửa, còn lại để 'chạy' tiếp.

Tìm hiểu thêm về các quỹ đóng khác như SSIBF, nếu có cơ hội tốt hơn thì chuyển đổi.

💡 Không ngừng học hỏi, tìm kiếm cơ hội mới. Thị trường luôn thay đổi, mình cũng phải linh hoạt.

Dành 5% lợi nhuận từ đầu tư quỹ để làm từ thiện. Chia sẻ may mắn với cộng đồng.

💡 Đầu tư không chỉ cho mình, mà còn cho xã hội. Gieo nhân tốt, gặt quả lành.