Playbook 🏦 Quỹ Đóng × DCA Định Kỳ × Trung bình (100tr-1tỷ) — Sideway

Mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty có giao dịch quỹ đóng VFMVF1, PRUBF1.

💡 Như xây nhà phải có đất, muốn đầu tư phải có tài khoản.

Phân bổ 50 triệu đồng vào quỹ đóng VFMVF1 và PRUBF1 (25 triệu/quỹ).

💡 Chia trứng vào nhiều giỏ, giảm rủi ro nếu một quỹ 'hắt hơi'.

Đầu tư thêm 5 triệu đồng vào mỗi quỹ (VFMVF1, PRUBF1) vào ngày 15 hàng tháng.

💡 Như tưới cây đều đặn, giúp vốn lớn dần theo thời gian.

Theo dõi NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của VFMVF1 và PRUBF1 hàng tuần.

💡 Xem 'sức khỏe' của quỹ thế nào, có đáng tin không.

Theo dõi chiết khấu (discount) của VFMVF1 và PRUBF1 so với NAV. Nếu chiết khấu >10%, cân nhắc mua thêm.

💡 Mua hàng giảm giá thì ai chả thích, quỹ cũng vậy.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) 15% cho mỗi quỹ. Nếu giá giảm 15% so với giá mua, bán để bảo toàn vốn.

💡 Thua keo này ta bày keo khác, giữ vốn là quan trọng nhất.

Đánh giá lại danh mục sau mỗi 6 tháng. Xem xét hiệu quả và điều chỉnh nếu cần.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp danh mục chạy mượt mà.

Nếu VN-Index vượt 1350 và duy trì trên mức này trong 2 tuần, cân nhắc giảm tỷ trọng quỹ đóng xuống 30% và tăng tỷ trọng tiền mặt.

💡 Thị trường nóng quá thì nên hạ nhiệt, giữ tiền mặt để có cơ hội tốt hơn.

Tìm hiểu về chỉ số TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí hoạt động) của quỹ. Chọn quỹ có TER thấp hơn 1.5%.

💡 Tiền phí ít thì mình lời nhiều, chọn quỹ 'tiết kiệm' một chút.

Nếu chiết khấu NAV của quỹ đóng giảm xuống dưới 3% và duy trì trong 1 tháng, cân nhắc bán ra.

💡 Hết giảm giá thì mình cũng bớt 'mặn mà' hơn.