Playbook 🏦 Quỹ Đóng × DCA Định Kỳ × Mới bắt đầu (<100tr) — Sideway

Mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty có hỗ trợ giao dịch quỹ đóng (e.g., VNDirect, SSI).

💡 Như xây nhà phải có đất, đầu tư phải có tài khoản. Chọn nơi phí rẻ, dễ dùng.

Đầu tư 5 triệu đồng vào quỹ đóng VFMVF1 mỗi tháng, vào ngày 15 hàng tháng.

💡 Như bỏ ống heo mỗi ngày, đều đặn sẽ có khoản lớn. Chọn VFMVF1 vì có nhiều cổ phiếu 'xịn' mà giá lại đang 'sale'.

Theo dõi chỉ số NAV (Net Asset Value) của VFMVF1 hàng tuần trên website của VFM.

💡 Như xem cân nặng mỗi tuần để biết mình có 'khỏe' không. NAV cho biết giá trị thật của quỹ.

Đặt mục tiêu lợi nhuận 8%/năm từ khoản đầu tư VFMVF1.

💡 Như đặt mục tiêu 'leo núi', có đích đến để cố gắng. 8% là vừa phải cho người mới bắt đầu.

Nếu giá VFMVF1 giảm 10% so với giá mua trung bình, tạm dừng mua thêm và đánh giá lại.

💡 Như thấy 'đèn đỏ' thì dừng lại, xem xét có nên đi tiếp không. Giảm 10% là dấu hiệu cần cẩn trọng.

Phân bổ 50% vốn (tối đa 50 triệu) vào VFMVF1, 30% vào quỹ mở trái phiếu (e.g., TCBF), 20% giữ tiết kiệm.

💡 Như chia cơm ra nhiều bát, tránh 'bỏ trứng vào một giỏ'. Quỹ trái phiếu an toàn hơn cổ phiếu.

Đọc báo cáo hoạt động của quỹ VFMVF1 mỗi quý để hiểu rõ hơn về danh mục đầu tư.

💡 Như đọc 'sổ khám bệnh' của quỹ, biết quỹ đang 'khỏe' hay 'yếu'.

Sau 1 năm, đánh giá lại hiệu quả đầu tư và điều chỉnh chiến lược nếu cần.

💡 Như 'tổng kết năm', xem mình đã làm được gì và cần cải thiện gì.

Tìm hiểu thêm về các chỉ số tài chính như TER (Total Expense Ratio) của quỹ để so sánh chi phí.

💡 Như so sánh giá cả khi mua hàng, TER giúp bạn biết quỹ nào 'rẻ' hơn.

Nếu VN-Index tăng mạnh (>15%) và VFMVF1 tăng tương ứng, cân nhắc chốt lời 20% số lượng chứng chỉ quỹ.

💡 Như 'gặt lúa' khi mùa màng bội thu. Chốt lời để bảo toàn thành quả.