Playbook 🏦 Quỹ Đóng × DCA Định Kỳ × Mới bắt đầu (<100tr) — Bear / Crisis

Mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty có hỗ trợ giao dịch quỹ đóng (e.g., SSI, VNDirect).

💡 Giống như mở 'ví' để đựng tiền, cần có tài khoản chứng khoán để mua bán quỹ.

Phân bổ 5 triệu đồng/tháng vào quỹ đóng VFMVF1. Mua vào các ngày cố định (ví dụ, ngày 5 hàng tháng).

💡 Như bỏ ống heo mỗi tháng, đều đặn 5 triệu để tích lũy dần. VFMVF1 là quỹ lâu đời, 'máu mặt' trên thị trường.

Theo dõi chiết khấu NAV (Net Asset Value - giá trị tài sản ròng) của VFMVF1. Ưu tiên mua khi chiết khấu trên 10%.

💡 Mua hàng 'sale off' thì thích hơn đúng không? Chiết khấu NAV cao tức là mua được rẻ hơn giá trị thật.

Đặt lệnh mua giới hạn (limit order) thay vì lệnh thị trường (market order).

💡 Như trả giá khi mua đồ, đặt giá thấp hơn một chút để có giá tốt hơn.

Dành 30% vốn (tối đa 30 triệu đồng) đầu tư vào quỹ mở trái phiếu (e.g., TCBF, VCBF).

💡 Như có 'của để dành', quỹ trái phiếu an toàn hơn, giúp 'neo' lại danh mục.

Giữ lại 20% vốn (tối đa 20 triệu đồng) trong tài khoản tiết kiệm hoặc tiền mặt.

💡 Như 'tiền tươi thóc thật', luôn có sẵn tiền để dùng khi cần hoặc khi có cơ hội tốt.

Đọc báo cáo tài chính quý của VFMVF1 để hiểu rõ danh mục đầu tư và hiệu quả hoạt động.

💡 Như đọc 'sổ sách' của công ty, hiểu rõ mình đang đầu tư vào cái gì.

Đặt mức dừng lỗ (stop loss) cho VFMVF1 ở mức giảm 10% so với giá mua trung bình.

💡 Như cài 'công tắc' an toàn, tự động bán khi lỗ quá mức chịu đựng.

Nếu VN-Index hồi phục trên 1200 điểm và VFMVF1 tăng 15% so với giá mua trung bình, xem xét chốt lời 50% số lượng.

💡 Đến lúc 'hái quả' rồi! Chốt lời một phần để bảo toàn thành quả.

Tái cân bằng danh mục mỗi quý. Đảm bảo tỷ lệ ETF/Quỹ trái phiếu/Tiền mặt luôn ở mức 50%/30%/20%.

💡 Như 'dọn dẹp' nhà cửa, sắp xếp lại danh mục để luôn gọn gàng và đúng mục tiêu.

Tìm hiểu thêm về các chỉ số tài chính như TER (Total Expense Ratio - tổng chi phí hoạt động), NAV, AUM (Assets Under Management - tổng tài sản quản lý) của quỹ.

💡 Như học 'luật chơi', hiểu rõ các chỉ số để đánh giá quỹ tốt hơn.