Playbook 🇹🇼 Đài Loan × Ngân hàng — Thấp (0-25) — Dài hạn (6-12 tháng)

Theo dõi sát sao biến động tỷ giá USD/VND, đặc biệt khi vượt ngưỡng 24,500.

💡 Tỷ giá tăng vọt như 'nồi áp suất' đun sôi, ngân hàng phải 'xả van' bằng cách tăng lãi suất.

Nếu VN-Index giảm 5% trong 1 tuần do căng thẳng, xem xét giảm tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) xuống 10%.

💡 Thị trường 'say sóng', giảm bớt 'gánh nặng' để thuyền nhẹ hơn, dễ điều khiển.

Khi lãi suất huy động kỳ hạn 12 tháng của các ngân hàng lớn (VCB, BIDV, CTG, Agribank) vượt 6%/năm, đánh giá lại NIM (biên lãi ròng) của các ngân hàng.

💡 Lãi suất 'ăn' vào' lợi nhuận, cần xem xét 'sức khỏe' của ngân hàng.

Nếu giá dầu Brent vượt $85/thùng, theo dõi sát sao các khoản vay của ngân hàng đối với các doanh nghiệp vận tải và logistics.

💡 Giá dầu cao như 'gió ngược', doanh nghiệp vận tải 'đuối sức', ngân hàng cũng 'mệt theo'.

Khi chỉ số nợ xấu của các ngân hàng (NPL ratio) tăng 0.5% so với quý trước, xem xét giảm tỷ trọng các ngân hàng có nợ xấu cao.

💡 Nợ xấu như 'mụn nhọt', cần 'chữa trị' kịp thời, tránh 'lây lan'.

Nếu có thông tin về việc các ngân hàng Việt Nam bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các lệnh trừng phạt kinh tế, xem xét bán bớt cổ phiếu ngân hàng.

💡 Trừng phạt như 'bão lớn', cần 'neo đậu' thuyền vào nơi an toàn.

Theo dõi sát sao các chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) để dự đoán các động thái điều chỉnh lãi suất.

💡 NHNN như 'người lái đò', cần 'nghe ngóng' để biết hướng đi.

Nếu căng thẳng leo thang và có dấu hiệu chiến tranh thực sự, xem xét mua vàng hoặc trái phiếu chính phủ để phòng ngừa rủi ro.

💡 Chiến tranh như 'đêm tối', vàng và trái phiếu là 'ngọn đèn' soi đường.

Phân bổ một phần nhỏ danh mục (5%) vào các cổ phiếu phòng thủ như điện, nước, dược phẩm.

💡 Cổ phiếu phòng thủ như 'áo giáp', giúp 'chống đỡ' thị trường.

Tìm hiểu về các quỹ ETF đầu tư vào thị trường Trung Quốc để đánh giá mức độ ảnh hưởng gián tiếp đến thị trường Việt Nam.

💡 Trung Quốc như 'người hàng xóm', cần 'quan tâm' để biết chuyện gì đang xảy ra.