Playbook 🇺🇦 Nga × Ngân hàng — Cao (50-75) — Dài hạn (6-12 tháng)

Giảm tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) về mức 10% danh mục nếu VN-Index giảm 15% từ đỉnh gần nhất.

💡 Thuyền sắp chìm bớt khách thì mới mong thoát nạn. Giảm bớt ngân hàng để bảo toàn vốn.

Bán khống (short) hợp đồng tương lai VN30 khi VN-Index thủng mốc 1200 điểm.

💡 Thị trường giảm thì mình cũng phải kiếm chút cháo. Bán khống để kiếm lời khi thị trường đi xuống.

Mua bảo hiểm rủi ro tín dụng (credit default swaps) cho trái phiếu doanh nghiệp có liên quan đến ngành bất động sản nếu lãi suất liên ngân hàng vượt 6%/năm.

💡 Đề phòng cháy nhà thì phải mua bảo hiểm. Bảo vệ danh mục trái phiếu trước nguy cơ vỡ nợ.

Tăng tỷ trọng tiền mặt lên 30% nếu giá dầu Brent vượt $110/thùng.

💡 Giữ tiền mặt để có cơ hội bắt đáy. Như có tiền sẵn để mua đồ giảm giá.

Theo dõi sát sao nợ xấu nhóm khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) của các ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB).

💡 Xem nồi cơm nhà mình có bị mọt không. Kiểm tra chất lượng tín dụng thường xuyên.

Chuyển một phần danh mục sang cổ phiếu phòng thủ như điện (REE, POW) và nước (BWE) nếu lạm phát vượt 5%.

💡 Tìm chỗ trú ẩn an toàn khi bão về. Điện nước là nhu yếu phẩm, ít bị ảnh hưởng.

Đánh giá lại khẩu vị rủi ro và giảm đòn bẩy (margin) xuống mức an toàn (dưới 30% giá trị tài sản).

💡 Đi xe chậm mà chắc còn hơn nhanh mà ngã. Giảm bớt vay nợ để tránh rủi ro lớn.

Tìm hiểu cơ hội đầu tư vào các quỹ ETF trái phiếu chính phủ nếu lợi suất trái phiếu chính phủ kỳ hạn 10 năm vượt 3.5%.

💡 Trời nắng thì tranh thủ phơi thóc. Lợi suất cao là cơ hội tốt để đầu tư trái phiếu.

Theo dõi diễn biến chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và tác động lên tỷ giá USD/VND.

💡 Nghe ngóng xem nhà nước có động thái gì. Chính sách tiền tệ ảnh hưởng lớn đến thị trường.

Cân nhắc đầu tư vào vàng (SJC) như một kênh trú ẩn an toàn nếu tình hình địa chính trị leo thang (War Score > 75).

💡 Mua vàng để giữ của. Vàng là kênh trú ẩn truyền thống trong thời kỳ bất ổn.