Playbook 🇮🇷 Iran × Ngân hàng — Thấp (0-25) — Dài hạn (6-12 tháng)

Theo dõi sát sao giá dầu Brent. Nếu Brent > $85/thùng, đánh giá lại toàn bộ danh mục ngân hàng.

💡 Dầu là 'máu' của nền kinh tế. Giá dầu tăng cao như 'máu nhiễm mỡ', cần kiểm tra sức khỏe danh mục ngay.

Nếu VN-Index giảm 3% trong 1 tuần do lo ngại chiến tranh, bắt đầu giảm tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng trong danh mục xuống 5%.

💡 Thị trường 'sốt' vì chiến tranh, nên 'hạ sốt' bằng cách giảm bớt cổ phiếu ngân hàng.

Theo dõi sát sao biến động tỷ giá USD/VND. Nếu tỷ giá vượt 24,500, xem xét mua USD để phòng ngừa rủi ro.

💡 Tỷ giá như 'van an toàn' của nền kinh tế. Vượt ngưỡng là 'báo động', cần chuẩn bị 'phao cứu sinh'.

Phân tích kỹ báo cáo tài chính quý tới của VCB, ACB, BID, TCB, MBB. Chú ý NIM và nợ xấu.

💡 Báo cáo tài chính như 'sổ khám bệnh' của ngân hàng. NIM và nợ xấu là 'triệu chứng' quan trọng.

Nếu lãi suất huy động tăng 0.5% do lạm phát, xem xét giảm tỷ trọng các ngân hàng có tỷ lệ CASA (tiền gửi không kỳ hạn) thấp.

💡 Lãi suất tăng như 'thuốc đắng', ngân hàng nào 'khỏe' (CASA cao) thì uống đỡ 'xót'.

Tìm hiểu về các ngành hưởng lợi từ giá dầu tăng (ví dụ: dầu khí, vận tải biển).

💡 Chiến tranh có kẻ thua người thắng. Tìm 'người thắng' để đầu tư.

Đánh giá lại khẩu vị rủi ro cá nhân. Nếu cảm thấy quá lo lắng, giảm tỷ trọng cổ phiếu nói chung.

💡 Đầu tư là cuộc chơi dài hạn. Quan trọng nhất là 'giữ đầu lạnh'.

Nếu giá dầu Brent ổn định dưới $80/thùng trong 2 tuần liên tiếp, xem xét tăng dần tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng trở lại.

💡 Khi 'bão' tan, là lúc 'xây nhà' lại.