Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Rà soát toàn bộ tài khoản ngân hàng, vàng, ngoại tệ. Lập bảng kê chi tiết số dư, lãi suất, kỳ hạn.

💡 Như kiểm kê lại 'kho báu' của mình ấy mà. Biết rõ mình có gì, mới tính được đường đi nước bước cho thuế má.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu kỹ về thuế thu nhập cá nhân (TNCN) từ lãi tiền gửi, cổ tức, chuyển nhượng vốn (nếu có).

💡 Thuế TNCN như 'phần trăm' mình phải chia cho nhà nước khi kiếm được tiền. Hiểu rõ để không bị 'hớ'.

💵 Miễn phí

Gặp gỡ chuyên gia tư vấn thuế ít nhất 1 lần/năm để được tư vấn về các giải pháp tối ưu thuế.

💡 Như có 'hoa tiêu' dẫn đường, giúp mình tránh 'bão' thuế một cách an toàn và hiệu quả.

💵 2-5 triệu VNĐ/lần

Xem xét chuyển một phần tài sản (tiền mặt, vàng) sang các hình thức đầu tư khác có lợi thế về thuế (ví dụ: trái phiếu chính phủ).

💡 Như 'trồng' cây khác nhau trong vườn, cây nào cho quả ngọt hơn thì mình 'trồng' nhiều hơn.

💵 Tùy thuộc vào số tiền đầu tư

Đánh giá việc thành lập quỹ gia tộc (family trust) để quản lý và bảo vệ tài sản, hưởng ưu đãi thuế (nếu có).

💡 Quỹ gia tộc như 'hầm' chứa của cải, bảo vệ tài sản khỏi 'gió bão' và giúp con cháu mình an tâm.

💵 10-50 triệu VNĐ (chi phí pháp lý ban đầu)

Tìm hiểu về các quy định về thuế đối với quà tặng, thừa kế theo Bộ luật Dân sự 2015.

💡 Như học luật chơi trước khi vào sân, để không bị 'việt vị' khi chia tài sản cho con cháu.

💵 Miễn phí

Lập kế hoạch chi tiêu, đầu tư rõ ràng để chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tài sản khi cần thiết.

💡 Như ghi nhật ký thu chi, để chứng minh mình 'trong sạch' khi có ai đó nghi ngờ.

💵 Miễn phí

Thường xuyên cập nhật các thay đổi về luật thuế để điều chỉnh kế hoạch tài chính cho phù hợp.

💡 Luật thuế như 'thời tiết', thay đổi liên tục. Mình phải 'mặc áo' cho phù hợp để không bị 'cảm'.

💵 Miễn phí

Nếu có doanh nghiệp riêng, xem xét các phương án tái cấu trúc doanh nghiệp để tối ưu hóa thuế (ví dụ: chuyển đổi loại hình doanh nghiệp).

💡 Như 'xây lại nhà' cho vững chắc hơn, vừa đẹp vừa tiết kiệm chi phí.

💵 5-20 triệu VNĐ (chi phí pháp lý)

Đảm bảo tất cả các giao dịch tài chính đều có đầy đủ hóa đơn, chứng từ hợp lệ để chứng minh khi cần thiết.

💡 Như giữ 'vé xe' sau mỗi chuyến đi, để chứng minh mình đã đi đúng đường.

💵 Miễn phí