Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Lập danh sách đầy đủ tài sản (BĐS, tiền mặt, cổ phiếu, doanh nghiệp) và giấy tờ liên quan.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình cần biết chính xác 'gia tài' có gì để lên kế hoạch cho đúng.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015) và Luật Đất đai 2024 (sửa đổi) để nắm quyền và nghĩa vụ.

💡 Luật là 'luật chơi'. Hiểu luật thì 'chơi' mới không bị phạt, và biết cách bảo vệ quyền lợi của mình.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-5 triệu (tư vấn luật sư)

Gặp luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn riêng về tình hình tài sản và mong muốn của gia đình.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ 'chuyên khoa' để chẩn đoán chính xác và đưa ra lời khuyên tốt nhất.

💵 5-20 triệu VNĐ (tùy độ phức tạp)

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và phần tài sản được chia.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng, giúp tài sản được chia theo ý mình, tránh tranh chấp sau này.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc việc tặng cho tài sản trước khi qua đời (chuyển nhượng BĐS, cổ phần) để giảm thuế thừa kế.

💡 Cho trước còn hơn để lại. Vừa giúp con cháu sớm ổn định, vừa 'né' được một phần thuế.

💵 Phí chuyển nhượng BĐS (tùy giá trị tài sản)

Thành lập quỹ gia tộc (family trust) để quản lý và bảo vệ tài sản lâu dài cho các thế hệ sau.

💡 Như xây 'hầm' giữ tiền, quỹ gia tộc giúp bảo vệ tài sản khỏi rủi ro và đảm bảo sử dụng đúng mục đích.

💵 50-200 triệu VNĐ (phí thành lập và quản lý)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho người trụ cột gia đình, để lại một khoản tiền lớn cho người thân khi có rủi ro.

💡 Như mua 'áo giáp', bảo hiểm giúp gia đình có thêm 'tấm đệm' tài chính khi gặp chuyện không may.

💵 Tùy gói bảo hiểm (vài chục đến vài trăm triệu/năm)

Trao đổi thẳng thắn với các thành viên gia đình về kế hoạch thừa kế để mọi người hiểu và đồng thuận.

💡 Như họp gia đình, nói chuyện rõ ràng giúp tránh hiểu lầm và cãi vã sau này.

💵 Miễn phí

Định kỳ rà soát và cập nhật kế hoạch thừa kế (di chúc, quỹ gia tộc) khi có thay đổi về tài sản hoặc thành viên gia đình.

💡 Như bảo trì xe, cần kiểm tra định kỳ để đảm bảo kế hoạch luôn 'chạy' tốt.

💵 Miễn phí (tự rà soát) hoặc 1-5 triệu (tư vấn luật sư)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế, tặng cho (thuế thu nhập cá nhân, lệ phí trước bạ) để có kế hoạch tài chính phù hợp.

💡 Biết 'luật thuế' giúp mình 'né' thuế hợp pháp, tiết kiệm được một khoản tiền lớn.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-5 triệu (tư vấn thuế)