Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Thuê luật sư chuyên về quỹ gia tộc để tư vấn ban đầu.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi chẩn đoán đúng bệnh. Luật sư sẽ giúp bạn hiểu rõ luật pháp và lên kế hoạch phù hợp.

💵 5-10 triệu VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo vệ tài sản, phát triển kinh doanh, hỗ trợ giáo dục con cháu?

💡 Cũng như xây nhà, phải biết xây nhà để ở hay cho thuê. Xác định mục tiêu giúp quỹ đi đúng hướng.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách tài sản dự kiến đưa vào quỹ: Bất động sản (BĐS), cổ phiếu, tiền mặt, doanh nghiệp.

💡 Kiểm kê 'của hồi môn' trước khi nhập kho. Giúp đánh giá quy mô và lên kế hoạch quản lý.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo 'điều lệ' quỹ gia tộc (charter) với sự hỗ trợ của luật sư. Ghi rõ quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên.

💡 Như lập 'nội quy' gia đình, ai làm gì, được gì, mất gì đều phải rõ ràng.

💵 10-30 triệu VNĐ

Chọn người quản lý quỹ (trustee) có năng lực và đáng tin cậy. Có thể là thành viên gia đình hoặc thuê ngoài.

💡 Chọn 'thủ quỹ' giỏi giang, trung thực để giữ tiền cho cả nhà.

💵 Tùy thỏa thuận (nếu thuê ngoài)

Chuyển giao tài sản vào quỹ theo đúng quy trình pháp lý. Ví dụ, sang tên BĐS, chuyển cổ phiếu.

💡 Nhập kho 'của hồi môn' theo đúng thủ tục, tránh thất thoát.

💵 Tùy loại tài sản (phí trước bạ, công chứng...)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý dòng tiền.

💡 Lập 'sổ quỹ đen' riêng, dễ theo dõi thu chi.

💵 Miễn phí

Đánh giá rủi ro và mua bảo hiểm phù hợp cho các tài sản trong quỹ.

💡 Mua 'áo giáp' bảo vệ của cải, tránh rủi ro bất ngờ.

💵 Tùy loại bảo hiểm

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về hoạt động của quỹ và điều chỉnh khi cần thiết.

💡 Cả nhà cùng 'xem sổ sách', bàn bạc cách làm ăn.

💵 0 VNĐ

Rà soát và cập nhật điều lệ quỹ định kỳ để phù hợp với thay đổi của luật pháp và tình hình gia đình.

💡 Sửa 'nội quy' khi cần thiết, cho hợp thời.

💵 5-10 triệu VNĐ (phí luật sư)