Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Rà soát toàn bộ danh mục đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ) và xác định chi tiết giá vốn, thời điểm mua vào của từng tài sản.

💡 Như đi chợ phải nhớ giá từng món, biết giá vốn mới tính được lời lãi, đóng thuế cho chuẩn.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê tư vấn)

Tìm hiểu kỹ các quy định về thuế thu nhập cá nhân (TNCN) đối với thu nhập từ đầu tư vốn (cổ tức, lãi trái phiếu, chuyển nhượng chứng khoán) theo Luật Thuế TNCN hiện hành.

💡 Luật nào cũng có kẽ hở, hiểu luật là tìm được đường đi nước bước, tránh bị phạt oan.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 2-5 triệu VNĐ (thuê luật sư tư vấn)

Lập kế hoạch chuyển nhượng tài sản (cổ phiếu, BĐS) có lãi trong năm tài chính hiện tại, cân nhắc đến ngưỡng chịu thuế và các khoản giảm trừ để tối ưu hóa số thuế phải nộp.

💡 Như cân đối thu chi, bán cái gì trước, bán cái gì sau để tiền về túi nhiều nhất.

💵 Miễn phí (tự lập) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê chuyên gia tài chính)

Xem xét việc thành lập công ty đầu tư gia đình (Family Office) để quản lý tài sản và hưởng các ưu đãi về thuế (nếu có) theo quy định của pháp luật.

💡 Như lập đội bóng riêng, vừa đá vừa được hưởng lương, lại còn có người lo toan mọi thứ.

💵 10-30 triệu VNĐ (chi phí thành lập) + chi phí duy trì hàng năm

Nghiên cứu các hình thức đầu tư được hưởng ưu đãi thuế (ví dụ: đầu tư vào trái phiếu chính phủ, quỹ đầu tư mạo hiểm) để đa dạng hóa danh mục và giảm thiểu nghĩa vụ thuế.

💡 Như ăn nhiều món, món nào bổ lại còn được giảm giá thì tội gì không thử.

💵 Tùy thuộc vào số tiền đầu tư

Thuê một chuyên gia tư vấn thuế uy tín để được tư vấn chuyên sâu về các vấn đề thuế liên quan đến tài sản và hoạt động đầu tư của gia đình.

💡 Như thuê huấn luyện viên riêng, chỉ cho mình cách chơi hay nhất, thắng đậm nhất.

💵 10-50 triệu VNĐ/năm (tùy thuộc vào phạm vi dịch vụ)

Đảm bảo lưu trữ đầy đủ các chứng từ, hóa đơn liên quan đến hoạt động đầu tư và các khoản chi phí được trừ thuế để phục vụ cho việc kê khai và quyết toán thuế.

💡 Như giữ sổ sách kế toán, có chứng cứ rõ ràng thì mới không sợ ai bắt bẻ.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Tìm hiểu về các quy định về thuế đối với quà tặng và thừa kế tài sản để có kế hoạch chuyển giao tài sản cho thế hệ sau một cách hiệu quả nhất về mặt thuế.

💡 Cho con cháu cái cần câu chứ không cho con cá, lại còn phải biết cách cho để không bị mất thuế oan.

💵 2-5 triệu VNĐ (thuê luật sư tư vấn)

Thường xuyên cập nhật các thay đổi về chính sách thuế để đảm bảo tuân thủ pháp luật và tận dụng tối đa các cơ hội tối ưu hóa thuế.

💡 Thời thế thay đổi, luật cũng đổi theo, phải luôn học hỏi để không bị tụt hậu.

💵 Miễn phí (tự cập nhật) hoặc trả phí tham gia các khóa học, hội thảo về thuế

Xem xét sử dụng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ có yếu tố đầu tư để vừa bảo vệ tài chính gia đình, vừa được hưởng các ưu đãi về thuế (nếu có).

💡 Vừa có áo giáp bảo vệ, vừa có tiền sinh lời, lại còn được giảm thuế, quá hời!

💵 Tùy thuộc vào sản phẩm bảo hiểm