Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, BĐS, tiền mặt...) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà ấy mà. Biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước, đúng không?

💵 Miễn phí (tự làm)

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về các phương án chuyển giao tài sản (di chúc, tặng cho, lập quỹ...).

💡 Luật sư như hoa tiêu trên biển, giúp mình tránh đá ngầm và đi đúng hướng.

💵 5-20 triệu VNĐ (tùy độ phức tạp)

Mở tài khoản chứng khoán riêng cho con cái (nếu chưa có) và bắt đầu chuyển dần một phần nhỏ cổ phiếu vào đó.

💡 Dạy con tự lập từ sớm, lại còn giảm thuế thừa kế sau này nữa. Một mũi tên trúng hai đích!

💵 Miễn phí (mở tài khoản)

Tìm hiểu kỹ về Luật Thuế Thu nhập Cá nhân và các quy định liên quan đến thừa kế, tặng cho tài sản.

💡 Biết luật thì không sợ 'lạc' khi làm thủ tục. Như học luật giao thông trước khi lái xe vậy.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu online)

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng loại tài sản.

💡 Di chúc là 'bản đồ kho báu' cho con cháu. Không có thì dễ lạc đường lắm!

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc thành lập quỹ gia tộc để quản lý và bảo toàn tài sản cho các thế hệ sau.

💡 Quỹ gia tộc như 'hầm' giữ của, giúp tài sản sinh sôi nảy nở và tránh bị 'xâm phạm'.

💵 50-100 triệu VNĐ (chi phí thành lập và quản lý ban đầu)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho cả vợ và chồng, chỉ định con cái là người thụ hưởng.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp gia đình vượt qua khó khăn nếu có rủi ro xảy ra.

💵 Tùy gói bảo hiểm (vài chục triệu/năm)

Tổ chức họp mặt gia đình để thảo luận về kế hoạch thừa kế và lắng nghe ý kiến của mọi người.

💡 Gia đình hòa thuận thì mọi việc mới suôn sẻ. Như 'bát cơm' có đủ thành viên thì mới ngon.

💵 Miễn phí (tự tổ chức)

Thường xuyên cập nhật di chúc và kế hoạch thừa kế khi có thay đổi về tài sản hoặc thành viên gia đình.

💡 Cuộc sống luôn thay đổi, kế hoạch cũng phải 'linh hoạt' theo. Như update phần mềm cho máy tính vậy.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng sửa đổi di chúc)

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư an toàn và bền vững để bảo toàn giá trị tài sản (ví dụ: trái phiếu chính phủ).

💡 Đầu tư an toàn như 'xây nhà' trên nền móng vững chắc, tránh bị 'bão táp' thị trường cuốn đi.

💵 Tùy số tiền đầu tư