Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Bất động sản

Lập danh sách đầy đủ tài sản (nhà, đất, sổ tiết kiệm, cổ phiếu) kèm giấy tờ chứng minh quyền sở hữu.

💡 Như kiểu kiểm kê đồ đạc trong nhà ấy mà. Biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015, từ Điều 609).

💡 Luật là 'bản đồ' kho báu. Nắm rõ luật, chia của mới đúng ý mình, không sợ ai tranh cãi.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-3 triệu (tư vấn luật sư)

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng người.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng. Ghi rõ ai được gì, tránh chuyện 'con gà tức nhau tiếng gáy'. Phí công chứng khoảng 500K-2M.

💵 500.000 - 2.000.000 VNĐ

Tham khảo ý kiến luật sư về các phương án chuyển giao tài sản khác (ví dụ: tặng cho, chuyển nhượng).

💡 Có nhiều 'đường đi' đến đích. Luật sư sẽ giúp bạn chọn con đường nào 'thoáng' nhất, ít tốn kém nhất.

💵 1.000.000 - 5.000.000 VNĐ

Đánh giá tác động thuế của từng phương án chuyển giao tài sản (thuế thu nhập cá nhân, lệ phí trước bạ).

💡 Thuế má như 'cái bẫy'. Tính trước để tránh 'sập bẫy', mất tiền oan.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 500.000 - 2.000.000 VNĐ (tư vấn thuế)

Nếu có doanh nghiệp, xem xét thành lập quỹ gia tộc để quản lý và bảo toàn tài sản.

💡 Quỹ gia tộc như 'cái két sắt' lớn. Giữ của cải cho đời sau, không sợ 'sóng gió' thị trường.

💵 50.000.000 - 200.000.000 VNĐ (chi phí thành lập và quản lý ban đầu)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho người trụ cột gia đình, chỉ định người thụ hưởng rõ ràng.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh'. Lỡ có chuyện gì, con cái vẫn có tiền trang trải.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Thường xuyên cập nhật di chúc và kế hoạch thừa kế theo sự thay đổi của luật pháp và tình hình tài sản.

💡 Luật thay đổi, của cải cũng 'nảy nở'. Cập nhật thường xuyên để kế hoạch không bị 'lỗi thời'.

💵 500.000 - 2.000.000 VNĐ (phí công chứng sửa đổi di chúc)

Trao đổi thẳng thắn với các thành viên gia đình về kế hoạch thừa kế để tránh mâu thuẫn.

💡 Như kiểu 'chia bài' trước khi chơi. Ai cũng biết 'vai' của mình, không ai ấm ức.

💵 Miễn phí

Lưu trữ tất cả giấy tờ liên quan đến thừa kế (di chúc, hợp đồng, giấy chứng nhận quyền sở hữu) ở nơi an toàn.

💡 Giấy tờ như 'chìa khóa' mở kho báu. Mất chìa khóa là 'mất trắng'.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về các loại hình đầu tư an toàn, ổn định để bảo toàn giá trị tài sản thừa kế.

💡 Của bền tại người. Đầu tư khôn ngoan để của cải 'sinh sôi nảy nở', không bị 'hao mòn'.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc tùy chi phí tư vấn đầu tư

Đảm bảo các thành viên gia đình đều có kiến thức cơ bản về quản lý tài chính cá nhân.

💡 Cho cần câu hơn cho con cá. Dạy con cháu cách 'giữ tiền', không phung phí.

💵 Tùy chi phí các khóa học tài chính cá nhân