Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Lập danh sách tài sản hiện có: tiền mặt, tiết kiệm, vàng, ngoại tệ. Ghi rõ số lượng, giá trị ước tính.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà ấy mà! Biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước.

💵 Miễn phí

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc. Tách biệt với tài khoản cá nhân.

💡 Giống như có cái 'ví' riêng cho quỹ, tiền bạc không bị lẫn lộn.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'Charter' (điều lệ) quỹ gia tộc. Ghi rõ mục tiêu, quy tắc quản lý, quyền lợi và nghĩa vụ của các thành viên.

💡 Như bản 'nội quy' của gia đình, ai cũng phải tuân theo để tránh tranh cãi.

💵 5-10 triệu VNĐ (thuê luật sư tư vấn)

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư an toàn, phù hợp với khẩu vị rủi ro của gia đình: trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi.

💡 Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ! Chia nhỏ ra để giảm rủi ro.

💵 Miễn phí (thời gian nghiên cứu)

Tham khảo ý kiến luật sư về việc ủy quyền quản lý tài sản cho người thân hoặc một tổ chức chuyên nghiệp.

💡 Để lỡ có chuyện gì xảy ra, tài sản vẫn được quản lý tốt.

💵 2-5 triệu VNĐ (phí tư vấn)

Lập di chúc, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế tài sản trong quỹ gia tộc. Công chứng tại phòng công chứng.

💡 Viết sẵn 'tờ khai' để sau này con cháu không phải tranh giành.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình. Người thụ hưởng là quỹ gia tộc.

💡 Như mua 'áo giáp' bảo vệ tài sản của quỹ, phòng khi có rủi ro.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Định kỳ (ví dụ: hàng năm) rà soát lại 'Charter' và danh mục đầu tư của quỹ. Điều chỉnh nếu cần thiết.

💡 Như bảo trì nhà cửa, phải thường xuyên kiểm tra để mọi thứ hoạt động tốt.

💵 Miễn phí (thời gian)

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân liên quan đến hoạt động của quỹ gia tộc. Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế.

💡 Đóng thuế đầy đủ là 'luật chơi', đừng để bị phạt.

💵 2-5 triệu VNĐ (phí tư vấn)

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về tình hình hoạt động của quỹ. Ghi biên bản cuộc họp.

💡 Cả nhà cùng 'bàn tròn', thống nhất ý kiến để quỹ phát triển bền vững.

💵 Miễn phí (thời gian)