Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản hiện có: nhà đất (sổ đỏ/hồng), xe, tiền mặt, chứng khoán, cổ phần công ty, bảo hiểm, etc.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình mới mua sắm hợp lý được. Liệt kê hết để biết 'gia tài' mình có gì.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu kỹ Luật Thừa kế của Việt Nam (Bộ luật Dân sự 2015, từ Điều 609).

💡 Luật là 'luật chơi'. Nắm luật để 'chơi' đúng, không bị phạt. Hiểu rõ quyền lợi và nghĩa vụ của mình.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc thuê luật sư tư vấn (1-5 triệu/giờ)

Viết di chúc tại văn phòng công chứng quận/huyện, chỉ rõ ai được hưởng gì, tỷ lệ bao nhiêu.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng. Ghi rõ ràng để con cháu không tranh giành, mất đoàn kết.

💵 Phí công chứng: 500K - 2 triệu VNĐ

Nếu có công ty riêng, xem xét chuyển nhượng cổ phần dần cho con cái khi chúng đủ tuổi và năng lực.

💡 Như trồng cây phải chăm bón từ từ. Chuyển giao quyền lực từ từ để con cái làm quen và phát triển.

💵 Phí tư vấn luật sư/kế toán: 5-20 triệu VNĐ

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên gia đình, chỉ định người thụ hưởng rõ ràng.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh'. Phòng khi rủi ro xảy ra, gia đình vẫn có khoản tiền để trang trải.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Mở tài khoản ngân hàng đồng sở hữu (vợ/chồng, cha/con) để tiện quản lý tài sản chung.

💡 Như có 'chìa khóa' chung. Ai cũng có thể quản lý, sử dụng khi cần thiết.

💵 Miễn phí

Lập quỹ đầu tư cho con cái, có thể là chứng chỉ quỹ, cổ phiếu, hoặc bất động sản.

💡 Như 'góp gió thành bão'. Đầu tư từ từ để con cái có vốn liếng sau này.

💵 Tùy số tiền đầu tư

Thường xuyên trò chuyện với con cái về kế hoạch thừa kế, lắng nghe ý kiến của chúng.

💡 Như 'xây nhà' phải hỏi ý kiến mọi người. Thừa kế cũng cần sự đồng thuận của cả gia đình.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân khi nhận thừa kế (nếu có).

💡 Biết trước để chuẩn bị, tránh bị bất ngờ. Như đi đường phải biết có trạm thu phí.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc thuê tư vấn thuế (1-3 triệu/giờ)

Cất giữ các giấy tờ quan trọng (sổ đỏ, di chúc, hợp đồng bảo hiểm) ở nơi an toàn, dễ tìm.

💡 Như 'của để dành' phải cất kỹ. Giấy tờ đầy đủ giúp mọi việc suôn sẻ.

💵 Miễn phí

Định kỳ (1-2 năm/lần) rà soát và cập nhật kế hoạch thừa kế, di chúc nếu có thay đổi về tài sản hoặc thành viên gia đình.

💡 Như 'bảo trì' nhà cửa. Cập nhật thường xuyên để kế hoạch luôn phù hợp.

💵 Phí công chứng sửa đổi di chúc: 300K - 1 triệu VNĐ