Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Gặp luật sư để tư vấn về mô hình quỹ gia tộc phù hợp (tư vấn lần đầu).

💡 Như đi khám bệnh tổng quát đó mà. Biết 'bệnh' thì mới 'bốc thuốc' đúng được, bạn ạ!

💵 2-5 triệu VNĐ

Lập danh sách tài sản chi tiết (nhà, đất, sổ tiết kiệm, cổ phiếu, doanh nghiệp).

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà thôi. Biết có gì thì mới tính đường 'bày binh bố trận' được.

💵 Miễn phí (tự làm)

Thảo luận với các thành viên gia đình về mục tiêu của quỹ (ví dụ: hỗ trợ học hành, khởi nghiệp).

💡 Như họp gia đình bàn chuyện lớn. Cả nhà đồng lòng thì 'tát biển Đông' cũng cạn.

💵 Miễn phí (tự làm)

Soạn thảo 'Hiến chương' (Charter) quỹ gia tộc, quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ, cách thức quản lý.

💡 Như lập 'nội quy' cho cả nhà. Ai làm gì, hưởng gì, đều rõ ràng, minh bạch.

💵 5-15 triệu VNĐ (phí luật sư)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc.

💡 Như lập 'quỹ đen' của gia đình. Tiền vào ra rõ ràng, không lẫn lộn.

💵 Miễn phí (phí mở tài khoản thông thường)

Chuyển một phần tài sản (ví dụ: tiền tiết kiệm) vào quỹ gia tộc.

💡 Như 'góp vốn' vào công ty gia đình. Ai có gì góp nấy, cùng nhau làm giàu.

💵 Tùy thuộc vào số tiền chuyển

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư phù hợp với quỹ (ví dụ: trái phiếu, bất động sản cho thuê).

💡 Như tìm 'gà đẻ trứng vàng'. Đầu tư khôn ngoan thì tiền mới sinh sôi nảy nở.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu hoặc thuê tư vấn)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình.

💡 Như mua 'bảo hiểm' cho cả nhà. Phòng khi 'trời mưa gió' còn có cái mà che thân.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức họp gia đình định kỳ (ví dụ: hàng quý) để đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ.

💡 Như 'kiểm điểm' cuối năm. Xem quỹ làm ăn ra sao, có gì cần chỉnh sửa.

💵 Miễn phí (tự làm)

Tham khảo ý kiến chuyên gia về thuế để tối ưu hóa nghĩa vụ thuế cho quỹ gia tộc.

💡 Như thuê 'thầy cúng' giỏi để cúng bái cho đúng. Đóng thuế đúng luật mà vẫn tiết kiệm được.

💵 2-5 triệu VNĐ/lần tư vấn