Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Xác định mục tiêu quỹ gia tộc: bảo vệ tài sản, phát triển doanh nghiệp, giáo dục con cháu.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ. Biết rõ mục tiêu giúp quỹ đi đúng hướng, không lạc đường.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách tài sản: nhà cửa, đất đai, cổ phần công ty, tiền tiết kiệm, các khoản đầu tư.

💡 Kiểm kê đồ đạc trong nhà trước khi dọn dẹp. Biết mình có gì để lên kế hoạch bảo vệ.

💵 0 VNĐ

Thuê luật sư chuyên về doanh nghiệp và tài sản gia đình để tư vấn về cấu trúc quỹ.

💡 Như thuê kiến trúc sư giỏi để xây nhà vững chắc. Luật sư giúp quỹ hợp pháp, tránh rủi ro.

💵 10,000,000 - 50,000,000 VNĐ

Soạn thảo 'Hiến chương gia tộc' (Family Charter) quy định quyền lợi, nghĩa vụ thành viên, cách giải quyết tranh chấp.

💡 Như lập 'nội quy' gia đình. Giúp mọi người hiểu rõ vai trò, tránh cãi nhau vì tiền bạc.

💵 0 VNĐ (nếu tự soạn thảo, có thể cần luật sư xem xét)

Chuyển giao tài sản vào quỹ: góp vốn vào công ty quản lý quỹ, lập hợp đồng ủy thác.

💡 Như bỏ tiền vào 'hòm' quỹ. Tài sản được bảo vệ, quản lý theo quy định.

💵 Phí chuyển nhượng tài sản (tùy loại tài sản)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình, đặc biệt là người điều hành doanh nghiệp.

💡 Như mua 'áo giáp' bảo vệ gia đình khỏi rủi ro bất ngờ. Bảo hiểm giúp ổn định tài chính nếu có sự cố.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến quỹ gia tộc (thuế thu nhập cá nhân, thuế thu nhập doanh nghiệp, thuế chuyển nhượng).

💡 Như đi đường phải biết luật giao thông. Hiểu rõ thuế giúp tránh bị phạt, tối ưu chi phí.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu), hoặc phí tư vấn thuế

Tổ chức họp gia đình định kỳ (3-6 tháng/lần) để thảo luận về hoạt động quỹ, giải quyết vấn đề.

💡 Như họp lớp để gắn kết tình bạn. Giúp mọi người hiểu nhau hơn, cùng nhau xây dựng quỹ.

💵 0 VNĐ

Đào tạo kiến thức tài chính, kinh doanh cho con cháu để quản lý tài sản quỹ hiệu quả.

💡 Như dạy con cháu lái xe. Giúp chúng có kỹ năng để bảo vệ và phát triển tài sản.

💵 Tùy khóa học

Rà soát và cập nhật Hiến chương gia tộc định kỳ (2-3 năm/lần) để phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Như bảo trì nhà cửa định kỳ. Giúp quỹ luôn hoạt động tốt, không bị lỗi thời.

💵 0 VNĐ (nếu tự làm), hoặc phí luật sư