Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Rà soát hồ sơ khai thuế TNCN năm trước (mẫu 02/Quyết toán-TNCN) để nắm rõ các khoản thu nhập chịu thuế.

💡 Như dọn dẹp nhà cửa cuối năm, biết mình có gì để tính toán cho năm tới.

💵 Miễn phí

Xác định các khoản thu nhập được miễn thuế TNCN: cổ tức bằng cổ phiếu, lãi trái phiếu Chính phủ (Điều 4 Luật Thuế TNCN).

💡 Cái gì được cho không thì cứ nhận, đừng dại gì mà từ chối!

💵 Miễn phí

Mở tài khoản chứng khoán cho cả hai vợ chồng để tận dụng bậc thuế thu nhập cá nhân thấp hơn.

💡 Chia nhỏ thu nhập như chia nhỏ trứng, lỡ có vỡ cái này thì còn cái kia.

💵 Miễn phí (phí mở tài khoản)

Tìm hiểu kỹ các loại chi phí được trừ khi tính thuế TNCN: giảm trừ gia cảnh (bản thân, người phụ thuộc), đóng góp từ thiện (Điều 9 Luật Thuế TNCN).

💡 Như đi chợ, phải biết món nào được bớt giá thì mới mua hời.

💵 Miễn phí

Lưu giữ đầy đủ chứng từ giao dịch chứng khoán (lệnh mua bán, sao kê tài khoản) để chứng minh chi phí khi tính thuế.

💡 Giữ hóa đơn cẩn thận để còn được hoàn tiền, đừng vứt lung tung.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về các quỹ đầu tư có lợi thế về thuế (ví dụ: quỹ mở đầu tư trái phiếu) để đa dạng hóa danh mục.

💡 Như đi ăn buffet, phải chọn món nào vừa ngon vừa rẻ.

💵 Miễn phí (thời gian nghiên cứu)

Tham khảo ý kiến của chuyên gia tư vấn thuế ít nhất mỗi năm một lần để cập nhật các quy định mới.

💡 Đi khám bệnh định kỳ để biết tình hình sức khỏe, tránh bệnh nặng.

💵 1-3 triệu VNĐ/lần

Cân nhắc việc chuyển nhượng tài sản (bất động sản, cổ phiếu) vào thời điểm thị trường thuận lợi để tối ưu hóa thuế chuyển nhượng.

💡 Bán nhà lúc giá cao thì lời hơn, ai lại bán lúc giá thấp bao giờ?

💵 Miễn phí (thời gian theo dõi thị trường)

Tìm hiểu về các hiệp định tránh đánh thuế hai lần giữa Việt Nam và các quốc gia khác nếu có thu nhập từ nước ngoài.

💡 Như đi du lịch, phải biết chỗ nào được miễn visa thì mới tiết kiệm.

💵 Miễn phí (thời gian nghiên cứu)