Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Lập danh sách tài sản chi tiết (nhà, xe, cổ phiếu, tiền mặt) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà, biết cái gì có, giá bao nhiêu để dễ quản lý.

💵 Miễn phí (tự làm)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc, tách biệt với tài khoản cá nhân.

💡 Như có cái ví riêng cho quỹ, tiền bạc không bị lẫn lộn.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'Hiến chương gia đình' (Family Charter) quy định mục tiêu, giá trị, và quy tắc hoạt động của quỹ.

💡 Như bản nội quy gia đình, mọi người cùng thống nhất để tránh cãi vã.

💵 Miễn phí (tự soạn thảo) hoặc 5-10 triệu (thuê luật sư)

Chỉ định người quản lý quỹ (có thể là thành viên gia đình hoặc thuê ngoài) và quy định rõ quyền hạn, trách nhiệm.

💡 Như chọn người giữ chìa khóa tủ tiền, phải là người tin cậy và có trách nhiệm.

💵 Thỏa thuận (nếu thuê ngoài)

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu của quỹ (ví dụ: trái phiếu, cổ phiếu blue-chip, quỹ đầu tư).

💡 Như tìm hiểu cách trồng cây gì cho vườn nhà, phải chọn loại phù hợp với đất và thời tiết.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu)

Lập kế hoạch đầu tư chi tiết cho quỹ, bao gồm phân bổ tài sản, mức độ rủi ro chấp nhận được, và kỳ vọng lợi nhuận.

💡 Như lên kế hoạch chi tiêu trong nhà, phải biết tiền vào tiền ra thế nào.

💵 Miễn phí (tự lập) hoặc 10-20 triệu (thuê tư vấn tài chính)

Tham khảo ý kiến luật sư về các vấn đề pháp lý liên quan đến quỹ gia tộc (ví dụ: thuế, thừa kế).

💡 Như hỏi ý kiến bác sĩ khi ốm đau, để đảm bảo mọi việc đều đúng luật.

💵 2-5 triệu (tư vấn)

Mở rộng kiến thức về quản lý tài sản và đầu tư thông qua sách báo, khóa học, hoặc tư vấn chuyên gia.

💡 Như học thêm công thức nấu ăn mới, để món ăn gia đình thêm ngon và đa dạng.

💵 Tùy thuộc khóa học/tư vấn

Định kỳ (ví dụ: hàng năm) xem xét lại Hiến chương gia đình và kế hoạch đầu tư để điều chỉnh cho phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, để xe luôn chạy tốt và an toàn.

💵 Miễn phí

Lập di chúc rõ ràng, chỉ định người thừa kế và phân chia tài sản cụ thể (tham khảo Bộ luật Dân sự 2015).

💡 Như viết sẵn hướng dẫn sử dụng đồ đạc trong nhà, để người sau không bỡ ngỡ.

💵 500K - 2 triệu (phí công chứng)