Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Bất động sản

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (nhà, đất, sổ tiết kiệm, đầu tư) kèm giấy tờ chứng minh quyền sở hữu.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà thôi. Biết mình có gì, ở đâu, mới tính tiếp được, đúng không?

💵 0 VNĐ

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015, từ Điều 609).

💡 Luật là 'bản đồ'. Nắm rõ luật, mình mới biết đường đi nước bước, tránh lạc lối.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 500K-1M (tư vấn luật sư)

Thảo luận mở với các thành viên gia đình (vợ/chồng, con cái) về mong muốn thừa kế.

💡 Bàn bạc thẳng thắn, tránh '9 người 10 ý' sau này. Quan trọng nhất là sự đồng thuận.

💵 0 VNĐ

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng. Có di chúc, mọi việc sẽ rõ ràng, minh bạch.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc tặng cho tài sản (nhà, đất) cho con cái khi còn sống (làm thủ tục sang tên).

💡 Cho trước sướng sau. Vừa giúp con cái ổn định cuộc sống, vừa giảm bớt gánh nặng thuế má sau này.

💵 Phí trước bạ, lệ phí sang tên (tùy giá trị tài sản)

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân khi nhận thừa kế/tặng cho bất động sản.

💡 Biết trước các loại thuế, mình sẽ chủ động hơn trong việc lên kế hoạch tài chính.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 500K-1M (tư vấn thuế)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho người trụ cột gia đình, chỉ định người thụ hưởng rõ ràng.

💡 Bảo hiểm là 'phao cứu sinh'. Lỡ có chuyện gì, gia đình vẫn có một khoản tiền để trang trải.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Rà soát và cập nhật di chúc định kỳ (2-3 năm/lần) hoặc khi có thay đổi lớn về tài sản/thành viên gia đình.

💡 Cuộc sống luôn thay đổi. Di chúc cũng cần được 'bảo trì', cập nhật thường xuyên.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng, nếu sửa đổi)

Lưu trữ bản sao di chúc và các giấy tờ liên quan ở nơi an toàn, dễ tìm (ví dụ: két sắt ngân hàng).

💡 Giấy tờ quan trọng như 'báu vật'. Cất giữ cẩn thận, tránh thất lạc.

💵 0 VNĐ (nếu có sẵn két sắt)

Nếu có tài sản ở nước ngoài, tìm hiểu luật thừa kế của nước đó.

💡 Nhập gia tùy tục. Tài sản ở đâu, mình phải theo luật ở đó.

💵 Tùy chi phí tư vấn luật sư nước ngoài

Cân nhắc thành lập công ty gia đình để quản lý tài sản (nếu tài sản phức tạp, đa dạng).

💡 Công ty gia đình như 'bộ máy' quản lý tài sản chuyên nghiệp, giúp mọi việc trơn tru hơn.

💵 5-10 triệu VNĐ (chi phí thành lập công ty)

Tham khảo ý kiến luật sư/chuyên gia tài chính để được tư vấn chuyên sâu về kế hoạch thừa kế phù hợp với hoàn cảnh gia đình.

💡 Người ngoài cuộc nhìn nhận vấn đề khách quan hơn. Tư vấn chuyên gia giúp mình có cái nhìn toàn diện.

💵 1-5 triệu VNĐ (phí tư vấn)