Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Tiền mặt / Tiền gửi

Gặp gỡ chuyên gia thuế để đánh giá toàn diện tình hình thuế hiện tại của gia đình.

💡 Như đi khám tổng quát, biết bệnh gì để còn chữa. Chuyên gia sẽ soi chiếu xem mình đang 'hở' chỗ nào về thuế.

💵 5-20 triệu VNĐ

Thành lập Family Office để quản lý tài sản và tối ưu hóa thuế chuyên nghiệp.

💡 Thuê 'quản gia' chuyên nghiệp để lo toan mọi việc, từ đầu tư đến thuế má. Họ sẽ giúp mình 'đi đường quyền' hợp pháp.

💵 50-200 triệu VNĐ/năm

Chuyển một phần tiền gửi sang các sản phẩm đầu tư được ưu đãi thuế (ví dụ: trái phiếu chính phủ).

💡 Đừng để trứng hết vào một giỏ, mà còn được 'khuyến mãi' thuế. Trái phiếu chính phủ an toàn mà lại được ưu đãi.

💵 Tùy thuộc vào số tiền đầu tư

Mở tài khoản đầu tư cho con cái và chuyển một phần tài sản sang tên con (trong hạn mức cho phép).

💡 Vừa giúp con có vốn, vừa giảm bớt gánh nặng thuế cho mình. Như 'chia lửa' cho con vậy.

💵 Phí mở tài khoản ngân hàng (miễn phí - vài trăm nghìn)

Lập kế hoạch chuyển giao tài sản (di chúc, tặng cho) để giảm thiểu thuế thừa kế trong tương lai.

💡 Chuẩn bị trước 'hậu sự' tài sản, để con cháu không phải 'khóc ròng' vì thuế. Di chúc rõ ràng, tránh tranh chấp.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng di chúc)

Đa dạng hóa tài sản sang các loại hình khác (bất động sản, chứng khoán) để tận dụng các chính sách thuế khác nhau.

💡 Như ăn cơm nhiều món, vừa ngon vừa đủ chất. Mỗi loại tài sản có 'khẩu vị' thuế khác nhau.

💵 Tùy thuộc vào loại tài sản và số tiền đầu tư

Theo dõi sát sao các thay đổi về luật thuế để điều chỉnh kế hoạch tài chính kịp thời.

💡 Luật thay đổi như thời tiết, phải cập nhật liên tục để không bị 'cảm lạnh'.

💵 Miễn phí (tự theo dõi) hoặc phí tư vấn (tùy thuộc vào chuyên gia)

Tận dụng các khoản khấu trừ thuế hợp pháp (ví dụ: chi phí y tế, giáo dục).

💡 Như đi chợ được trả lại tiền thừa, tội gì không lấy. Khai báo đầy đủ để được giảm thuế.

💵 Miễn phí (tự kê khai)

Rà soát lại tất cả các hợp đồng tài chính để đảm bảo tuân thủ các quy định về thuế.

💡 Kiểm tra lại 'sức khỏe' hợp đồng, xem có chỗ nào 'mắc bệnh' về thuế không.

💵 Tùy thuộc vào số lượng và độ phức tạp của hợp đồng

Lưu trữ đầy đủ các chứng từ, hóa đơn liên quan đến tài sản và thu nhập để phục vụ cho việc kê khai thuế.

💡 Giữ 'sổ sách' cẩn thận, như giữ vàng trong nhà. Khi cần là có ngay.

💵 Miễn phí (tự lưu trữ)