Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Tiền mặt / Tiền gửi

Gặp luật sư chuyên về thừa kế để được tư vấn tổng quan về các phương án (di chúc, tặng cho, ủy thác)

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi để chẩn đoán đúng bệnh và kê đơn thuốc phù hợp. Luật sư sẽ giúp bạn hiểu rõ các lựa chọn.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VND

Lập danh sách đầy đủ các tài sản hiện có (tiền gửi ngân hàng, vàng, ngoại tệ) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Kiểm kê tài sản như đếm tiền trong ví, để biết mình có bao nhiêu và lên kế hoạch chi tiêu hợp lý.

💵 0 VND

Mở tài khoản ngân hàng chung (joint account) cho vợ/chồng và con cái đã trưởng thành.

💡 Như có chìa khóa nhà cho mọi người, giúp việc quản lý và sử dụng tài sản chung dễ dàng hơn.

💵 0 VND

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế và tặng cho tài sản (thuế thu nhập cá nhân).

💡 Như đi đường phải biết luật giao thông, để tránh bị phạt và đi đúng luật.

💵 0 VND

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, chỉ định rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế.

💡 Viết di chúc như viết thư dặn dò, để lại lời nhắn cuối cùng cho người thân yêu.

💵 500,000 - 2,000,000 VND

Cân nhắc việc tặng cho một phần tài sản cho con cái khi còn sống để giảm thiểu thuế thừa kế sau này.

💡 Cho trước còn hơn xin sau, vừa giúp con cái có vốn làm ăn, vừa giảm bớt gánh nặng thuế má.

💵 Phụ thuộc vào giá trị tài sản tặng cho

Mua bảo hiểm nhân thọ với người thụ hưởng là con cái để đảm bảo nguồn tài chính cho tương lai của họ.

💡 Mua bảo hiểm như mua áo giáp, bảo vệ gia đình khỏi những rủi ro bất ngờ.

💵 Phụ thuộc vào gói bảo hiểm

Thành lập family office để quản lý tài sản chuyên nghiệp và lên kế hoạch thừa kế dài hạn.

💡 Thuê người giúp việc chuyên nghiệp để dọn dẹp nhà cửa, giúp bạn có nhiều thời gian nghỉ ngơi.

💵 Phụ thuộc vào quy mô và dịch vụ của family office

Thường xuyên xem xét và cập nhật di chúc, kế hoạch thừa kế để phù hợp với tình hình tài sản và gia đình.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, để đảm bảo mọi thứ luôn hoạt động tốt.

💵 500,000 - 2,000,000 VND (phí công chứng sửa đổi di chúc)

Tổ chức các buổi họp gia đình để thảo luận về kế hoạch thừa kế và giải đáp thắc mắc của các thành viên.

💡 Như họp lớp, để mọi người hiểu nhau hơn và cùng nhau xây dựng tương lai.

💵 0 VND

Chuyển đổi một phần tiền mặt thành các tài sản khác (bất động sản, chứng khoán) để đa dạng hóa danh mục đầu tư.

💡 Không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ, để giảm thiểu rủi ro.

💵 Phụ thuộc vào giá trị tài sản đầu tư

Tìm hiểu về ủy thác tài sản (trust) như một công cụ quản lý và chuyển giao tài sản hiệu quả.

💡 Ủy thác như gửi tiền vào két sắt, có người giữ hộ và quản lý giúp bạn.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VND (phí tư vấn)