Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Tiền mặt / Tiền gửi

Thuê luật sư chuyên về thành lập quỹ gia tộc để tư vấn bước đầu.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi để chẩn đoán đúng bệnh trước khi uống thuốc.

💵 50-100 triệu VNĐ

Xây dựng 'Hiến chương gia tộc' (Family Charter) — văn bản quy định các giá trị, mục tiêu, và quy tắc ứng xử của gia đình.

💡 Như bản 'nội quy' của gia đình, giúp mọi người hiểu rõ trách nhiệm và quyền lợi.

💵 Miễn phí (tự soạn thảo) hoặc 10-30 triệu VNĐ (thuê tư vấn)

Thành lập pháp nhân (ví dụ: Công ty TNHH) để quản lý quỹ gia tộc.

💡 Như xây 'ngôi nhà' cho quỹ, có địa chỉ rõ ràng, dễ quản lý.

💵 5-10 triệu VNĐ

Chuyển giao tài sản (tiền mặt, vàng) vào pháp nhân quản lý quỹ.

💡 Như 'gửi tiền' vào tài khoản ngân hàng của quỹ.

💵 Miễn phí (chỉ tốn phí chuyển khoản ngân hàng)

Lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu của quỹ (ví dụ: trái phiếu, bất động sản cho thuê).

💡 Như chọn 'món ăn' phù hợp với sức khỏe và sở thích của quỹ.

💵 Tùy thuộc vào hình thức đầu tư

Thuê chuyên gia tư vấn thuế để tối ưu hóa các khoản thuế liên quan đến quỹ.

💡 Như thuê 'kế toán' giỏi để giúp quỹ tiết kiệm tiền thuế.

💵 20-50 triệu VNĐ/năm

Thiết lập hệ thống báo cáo tài chính định kỳ cho các thành viên gia đình.

💡 Như 'bảng điểm' của quỹ, giúp mọi người theo dõi hiệu quả hoạt động.

💵 5-10 triệu VNĐ/tháng (nếu thuê ngoài)

Đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền (AML).

💡 Như 'giữ gìn vệ sinh' cho quỹ, tránh dính líu đến các hoạt động bất hợp pháp.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 10-20 triệu VNĐ (thuê tư vấn)

Xem xét mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ.

💡 Như mua 'áo giáp' bảo vệ người quản lý khỏi các rủi ro pháp lý.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để thảo luận về hoạt động của quỹ và các vấn đề liên quan.

💡 Như 'họp chợ' của gia đình, để mọi người cùng nhau bàn bạc và đưa ra quyết định.

💵 Miễn phí