Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Hỗn hợp

Gặp luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn tổng quan về luật pháp hiện hành và các phương án phù hợp với gia đình.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi chẩn đoán đúng bệnh, luật sư sẽ giúp mình hiểu rõ luật thừa kế.

💵 5-20 triệu VNĐ

Lập danh sách đầy đủ tài sản hiện có (BĐS, tài khoản ngân hàng, cổ phiếu, doanh nghiệp, v.v.) và ước tính giá trị thị trường.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà, mình cần biết có gì, giá trị bao nhiêu để lên kế hoạch.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Thành lập Family Office hoặc thuê đơn vị quản lý tài sản chuyên nghiệp để quản lý và bảo toàn tài sản.

💡 Như thuê người giúp việc, tài sản lớn cần người chuyên quản lý, bảo vệ.

💵 50 triệu - 500 triệu VNĐ/năm (tùy quy mô và dịch vụ)

Soạn thảo di chúc tại văn phòng công chứng, chỉ định rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng loại tài sản.

💡 Như viết thư để lại, di chúc là lời dặn dò cuối cùng về tài sản.

💵 500 nghìn - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc thành lập quỹ tín thác (trust) để quản lý tài sản và chuyển giao cho thế hệ sau một cách linh hoạt và bảo mật.

💡 Như gửi tiền vào ngân hàng, quỹ tín thác giúp bảo vệ và sinh lời cho tài sản.

💵 10 triệu - 50 triệu VNĐ (phí thành lập)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế (thuế thu nhập cá nhân, lệ phí trước bạ) và các biện pháp tối ưu thuế.

💡 Như đi chợ, mình cần biết giá cả để mua được món hời, hiểu về thuế giúp giảm chi phí thừa kế.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 2-10 triệu VNĐ (tư vấn thuế)

Mua bảo hiểm nhân thọ với quyền lợi người thụ hưởng là con cái để đảm bảo nguồn tài chính cho tương lai của con.

💡 Như mua áo giáp, bảo hiểm giúp bảo vệ con cái khỏi rủi ro tài chính.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức cuộc họp gia đình để thảo luận về kế hoạch thừa kế, lắng nghe ý kiến của các thành viên và giải quyết các mâu thuẫn (nếu có).

💡 Như họp lớp, cả nhà cùng nhau bàn bạc để kế hoạch được thông suốt.

💵 Miễn phí

Định kỳ rà soát và cập nhật kế hoạch thừa kế (di chúc, quỹ tín thác, v.v.) để phù hợp với tình hình tài sản và các quy định pháp luật mới.

💡 Như bảo dưỡng xe, kế hoạch thừa kế cần được kiểm tra định kỳ để luôn hoạt động tốt.

💵 1-5 triệu VNĐ/lần (phí tư vấn)

Chuyển nhượng dần một phần tài sản cho con cái thông qua hình thức tặng cho để giảm thiểu thuế thừa kế sau này (tuân thủ quy định pháp luật).

💡 Như cho tiền tiêu vặt, tặng cho tài sản giúp con cái làm quen với việc quản lý tài chính.

💵 Phí công chứng, lệ phí trước bạ (tùy giá trị tài sản)

Đào tạo và bồi dưỡng kiến thức về quản lý tài chính và đầu tư cho con cái để chuẩn bị cho việc tiếp quản tài sản sau này.

💡 Như dạy con đi xe đạp, mình cần trang bị cho con kỹ năng để tự tin lái xe.

💵 Tùy thuộc vào khóa học