Playbook Bảo hiểm — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Hỗn hợp

Rà soát toàn bộ hợp đồng bảo hiểm hiện có (nhân thọ, sức khỏe, tài sản).

💡 Kiểm tra xem mình đang có những 'tấm khiên' nào, có cái nào bị 'mục' không.

💵 Miễn phí

Gặp gỡ ít nhất 3 tư vấn viên bảo hiểm từ các công ty khác nhau để so sánh.

💡 Như đi chợ, phải xem nhiều hàng mới biết đâu là 'rau tươi, cá ngon'.

💵 Miễn phí

Mua bảo hiểm trách nhiệm dân sự cho các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

💡 Lỡ 'va chạm' trong làm ăn, có bảo hiểm lo, đỡ 'sứt đầu mẻ trán'.

💵 5-20 triệu/năm (tùy quy mô)

Đánh giá giá trị tài sản (BĐS, xe hơi, tài sản cá nhân) để mua bảo hiểm tài sản phù hợp.

💡 Của cải mình có đáng giá bao nhiêu, thì mua bảo hiểm tương xứng, tránh 'mất bò mới lo làm chuồng'.

💵 Miễn phí (tự đánh giá) hoặc 1-5 triệu (thuê thẩm định)

Mua bảo hiểm sức khỏe toàn diện cho cả gia đình, bao gồm cả các bệnh hiểm nghèo.

💡 Sức khỏe là vàng, có bảo hiểm xịn, yên tâm 'chữa bệnh không lo về giá'.

💵 20-50 triệu/năm/người

Xem xét bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư, có yếu tố bảo vệ và tích lũy tài sản.

💡 Vừa được bảo vệ, vừa có thêm 'lãi', như 'một công đôi việc'.

💵 Tùy gói, từ vài chục triệu đến vài tỷ/năm

Tìm hiểu về bảo hiểm hưu trí tự nguyện để đảm bảo cuộc sống an nhàn khi về già.

💡 Để khi 'về hưu' vẫn có tiền tiêu, không phải 'ăn mày dĩ vãng'.

💵 Tùy mức đóng, từ vài triệu/tháng

Tham khảo ý kiến của family office về việc tối ưu hóa các khoản bảo hiểm.

💡 Nhờ chuyên gia 'tư vấn', mình sẽ chọn được 'gói' bảo hiểm phù hợp nhất với túi tiền và nhu cầu.

💵 Phí tư vấn family office (tùy thỏa thuận)

Lưu trữ tất cả các hợp đồng bảo hiểm ở nơi an toàn và dễ tìm (ví dụ: tủ đựng hồ sơ, đám mây).

💡 Để khi cần đến, 'lục' ra ngay, không phải 'bới tung' cả nhà.

💵 Miễn phí

Cập nhật thông tin người thụ hưởng bảo hiểm thường xuyên (khi có thay đổi về hôn nhân, con cái).

💡 Để 'tiền' đến đúng người cần, tránh 'rắc rối' sau này.

💵 Miễn phí