Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 200 tỷ+ — Bất động sản

Thuê luật sư chuyên về tài sản & thừa kế để tư vấn ban đầu về quỹ gia tộc.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi xem xét tình hình trước khi 'bốc thuốc'. Luật sư sẽ giúp mình hiểu rõ luật pháp liên quan.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VND

Đánh giá tổng quan tài sản hiện có: nhà đất (sổ đỏ, giá trị), tiền mặt, cổ phiếu, etc.

💡 Kiểm kê 'của ăn của để' để biết mình có gì, từ đó mới lên kế hoạch phân bổ hợp lý.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc thuê thẩm định giá (5,000,000 - 10,000,000 VND/bất động sản)

Xác định mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo toàn tài sản, phát triển kinh doanh, hỗ trợ giáo dục con cháu, làm từ thiện.

💡 Đặt 'mục tiêu' rõ ràng cho quỹ, như 'kim chỉ nam' để định hướng mọi hoạt động.

💵 Miễn phí (thảo luận gia đình)

Thảo luận với các thành viên gia đình về việc thành lập quỹ, quyền lợi và nghĩa vụ của mỗi người.

💡 Việc lớn cần bàn bạc kỹ càng, tránh 'ông nói gà, bà nói vịt'. Cả nhà đồng lòng thì mới êm ấm.

💵 Miễn phí (thảo luận gia đình)

So sánh các mô hình quỹ gia tộc phổ biến (ví dụ: quỹ đầu tư, công ty holding) để chọn mô hình phù hợp.

💡 Như chọn 'áo' phải vừa người, chọn mô hình quỹ phải hợp với túi tiền và mục tiêu của gia đình.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Lập dự thảo 'điều lệ' quỹ gia tộc (Family Charter) quy định rõ cách thức quản lý, phân chia tài sản, giải quyết tranh chấp.

💡 Như 'luật chơi' trong nhà, ai cũng phải tuân theo để tránh cãi vã.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Tìm hiểu về các ưu đãi thuế cho quỹ gia tộc và các phương án tối ưu thuế hợp pháp.

💡 Như đi chợ, phải biết chỗ nào bán rẻ mà vẫn ngon. Tối ưu thuế giúp mình giữ được nhiều tiền hơn.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư/kế toán

Thành lập pháp nhân (nếu cần) để quản lý quỹ gia tộc (ví dụ: công ty TNHH).

💡 Như 'thuê' một người quản gia chuyên nghiệp để trông nom tài sản.

💵 1,000,000 - 3,000,000 VND (phí thành lập doanh nghiệp)

Chuyển giao tài sản vào quỹ gia tộc theo quy định của pháp luật (ví dụ: tặng cho, góp vốn).

💡 Như 'gửi tiền' vào ngân hàng, tài sản được chuyển vào quỹ để quản lý tập trung.

💵 Phí công chứng, lệ phí trước bạ (tùy giá trị tài sản)

Xây dựng hệ thống báo cáo tài chính định kỳ cho quỹ gia tộc.

💡 Như xem 'sổ sách' hàng tháng, biết tiền vào tiền ra thế nào.

💵 Chi phí thuê kế toán (tùy quy mô)

Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ gia tộc định kỳ (ví dụ: hàng năm) và điều chỉnh khi cần thiết.

💡 Như 'bảo dưỡng' xe định kỳ, đảm bảo quỹ hoạt động trơn tru.

💵 Chi phí tư vấn (nếu cần)