Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Rà soát tờ khai thuế TNCN năm hiện tại (mẫu 02/TNCN) và các chứng từ khấu trừ thuế. Nộp bổ sung nếu cần trước 30/04.

💡 Kiểm tra lại xem có khoản thu nhập nào bị sót không. Như kiểu dọn nhà cuối năm, lỡ có 'món hời' nào quên mất thì sao?

💵 0 VNĐ (nếu tự làm), 500K-2M (thuê dịch vụ)

Thuê chuyên gia thuế tư vấn về cơ cấu tài sản để giảm thiểu thuế thu nhập từ hoạt động đầu tư (chứng khoán, BĐS).

💡 Tìm 'thầy' giỏi để bày cách 'đi đường vòng' hợp pháp, giúp tiền đẻ ra tiền mà không bị 'mất mát' nhiều.

💵 5M-20M VNĐ/năm

Lập danh sách các bất động sản hiện có, xác định thời điểm mua vào và giá mua để tính toán thuế chuyển nhượng sau này (theo Luật Đất đai 2024).

💡 Như kiểu ghi sổ sách 'nhập hàng', để biết món nào lãi, món nào lỗ, và tính thuế cho chuẩn.

💵 0 VNĐ (tự làm), 1M-5M (thuê dịch vụ)

Xem xét chuyển một phần tài sản (BĐS, cổ phần) cho con cái thông qua hình thức tặng cho có điều kiện (ví dụ: chăm sóc cha mẹ lúc về già).

💡 Chia sẻ 'gánh nặng' thuế cho thế hệ sau, vừa giúp con cái có vốn liếng, vừa đảm bảo tương lai cho mình.

💵 Phí công chứng ~500K-2M VNĐ/giao dịch

Nếu có doanh nghiệp, kiểm tra các chi phí được trừ khi tính thuế TNDN (theo Luật Thuế TNDN). Đảm bảo có đầy đủ hóa đơn, chứng từ hợp lệ.

💡 Như kiểu đi chợ, phải giữ lại hóa đơn để được 'trừ tiền' khi thanh toán.

💵 0 VNĐ (nếu tự làm), 2M-10M (thuê dịch vụ)

Nghiên cứu các chính sách ưu đãi thuế cho doanh nghiệp (nếu có) theo địa bàn, lĩnh vực hoạt động (ví dụ: doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp công nghệ cao).

💡 Tìm hiểu xem có 'khuyến mãi' gì không, để được 'giảm giá' khi nộp thuế.

💵 0 VNĐ (tự nghiên cứu), 1M-5M (thuê tư vấn)

Mua bảo hiểm nhân thọ hoặc các sản phẩm bảo hiểm khác có yếu tố bảo vệ và tiết kiệm thuế (nếu phù hợp với nhu cầu).

💡 Vừa được bảo vệ, vừa được 'giảm thuế', như kiểu 'một công đôi việc'.

💵 Tùy thuộc gói bảo hiểm

Lập kế hoạch tài chính dài hạn, bao gồm cả việc dự trù các khoản thuế phải nộp trong tương lai (thuế thừa kế, thuế tài sản - nếu có).

💡 Chuẩn bị sẵn 'áo mưa' trước khi trời mưa, để không bị 'ướt sũng' khi thuế đến.

💵 5M-20M VNĐ (thuê tư vấn)

Tìm hiểu về các quỹ đầu tư bất động sản (REITs) hoặc các hình thức đầu tư khác có lợi thế về thuế.

💡 Như kiểu gửi tiền vào 'ngân hàng' có lãi suất cao, vừa an toàn, vừa được 'ưu đãi' về thuế.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu), 1M-5M (thuê tư vấn)